تطلق Aave V2 في محاولة لجعل الاقتراض مقابل الأصول المتقلبة أقل خطورة

بالنسبة لأولئك الذين ما زالوا يعانون من صدمة انهيار الخميس الأسود في شهر مارس ، فإن Aave على وشك جعل المواقف الجانبية الطويلة أقل خطورة بكثير.

طرح سوق المال اللامركزي نسخته الثانية ، مع العديد من الميزات التي من شأنها أن تجعله أكثر مرونة وأكثر كفاءة في رأس المال. ومع ذلك ، فإن الميزة الأكثر ابتكارًا هي وظيفة مقايضة الضمانات الجديدة ، والمدعومة بنظام جديد ومحسن للقرض السريع.

المستخدمون الذين يستخدمون Aave للاقتراض مقابل أصولهم المشفرة يتخذون فعليًا صفقات شراء. بدأ التمويل اللامركزي (DeFi) هنا. يمكن للأشخاص الذين يؤمنون بالإيثر ولكنهم يريدون اللعب في أسواق أخرى استخدام MakerDAO لاقتراض DAI واستخدامها للقيام بكل ما يريدون دون بيع ETH. كان هذا لطيفًا ، لكنه نوع من حبس المستخدم في منصب ETH.

يتيح هذا الإصدار الجديد من Aave للمقترض تغيير الضمانات الأساسية الخاصة به بطريقة سهلة الاستخدام للغاية وموفرة للغاز دون مغادرة Aave على الإطلاق.

أوضح ستاني كوليتشوف ، الرئيس التنفيذي لشركة Aave ، على Zoom: “يمكنك مبادلة ضماناتك من LINK إلى AAVE ، ومن ETH إلى YFI”.

هذا جيد بشكل خاص إذا كان هناك رهان طويل سيئة.

“يمكن أن تكون مقايضة الضمانات أداة مفيدة لتجنب عمليات التصفية” ، كما تلاحظ الشركة في مسودة منشور مدونة حول التحديثات. “إذا بدأ سعر الضمان الخاص بك في الانخفاض ، على سبيل المثال ، يمكنك ببساطة تداوله مقابل عملة مستقرة حتى لا تقلق بشأن تقلبات الأسعار والتصفية المحتملة.”

اقرأ المزيد: أصبح Aave ثاني مشروع DeFi لتجاوز MakerDAO لمعظم العملات المشفرة المودعة

بالطبع ، يمكن للمستخدم مبادلة الضمانات الآن ولكن مع بعض الجوانب السلبية: من المحتمل أن يستغرق الأمر عدة كتل يمكن أن تؤدي إلى الانزلاق ، وتتطلب استخدام عدة تطبيقات وربما تكلف المزيد من الغاز. تتخذ مقايضات الضمانات الجديدة من Aave اختصارات ، مدعومة بالقروض السريعة ، وابتكار Ethereum الذي يفتح فيه المقترض قرضًا ويغلقه داخل كتلة Ethereum واحدة.

بهذه الطريقة ، أصبحت الضمانات سائلة الآن. قال Kulechov “يمكنك عمليا تداولها على أساس أسبوعي أو حتى على أساس يومي”.

ستقدم Aave أيضًا فروقًا دقيقة إضافية في نظام الحوكمة والقروض السريعة بشكل عام ، مع تحسين تكاليف الغاز في جميع المجالات.

“في كل مرة تطلق فيها تسلا سيارة جديدة ، تكون البطاريات أفضل. قال كوليتشوف: “في كل مرة نطلق بروتوكولًا جديدًا ، يكون ذلك أكثر كفاءة”.

لدى Aave تحديثات رئيسية أخرى في هذا الإصدار الجديد ولكنها ستستغرق وقتًا أطول قليلاً لإثبات قيمتها ، حيث يحتاجون إلى مطورين آخرين للبناء فوقها.

أصبح تفويض الائتمان الآن أصليًا في Aave في الإصدار 2 ، ولكنه سيحتاج إلى مطورين آخرين ليأتوا ويبنوا حلولًا جديدة لجعله منتجًا حقيقيًا (أو العديد من المنتجات الحقيقية).

اقرأ المزيد: لا توجد ضمانات مطلوبة: كيف جلبت Aave الاقتراض غير المضمون إلى DeFi

عندما تم طرح تفويض الائتمان لأول مرة ، تم إجراؤه بأسلوب أكثر تميزًا ومركزية ، تتم إدارته داخليًا بواسطة فريق Aave. مع هذا التحديث ، يمكن لمستخدمي Aave الذين يتمتعون بموارد جيدة الآن نشر ضمانات وتوزيع قوة الاقتراض الخاصة بهم على الآخرين في شكل رموز مميزة.

رمز الدين يجعل من الممكن لمحفظة واحدة الاقتراض مقابل ضمان محفظة أخرى.

لا يُنصح مالك الضمان بتحويل هذه الرموز إلى أي شخص آخر دون نوع من التأكيد على سداد الدين. لهذا السبب يحتاج المطورون الآخرون إلى بناء أنظمة توفر هذا الضمان وتغري المقرضين بتسليم رموز الديون الخاصة بهم.

قال كوليتشوف: “إنها في الأساس دعوة للعمل من أجل المطورين”. “أعتقد أنه خلال فترة 12 شهرًا ربما سيخلق هذا الكثير من المنتجات الجديدة في DeFi.”

ستشجع Aave أيضًا تطبيقات DeFi الأخرى على نسخها.

قال كوليتشوف: “بالنسبة لنا ، الصورة الكبيرة هي أنه قابل للتطوير”. كلما زاد النشاط الذي يحدث على Aave ، كان البروتوكول أكثر قدرة على دفع تكاليف نفسه للتكيف والنمو مع الزمن.

أثبت Aave أنه من الممكن إنشاء سوق عام لرموز التشفير المألوفة المراد إيداعها والاقتراض مقابلها. الآن ستقوم بتمكين البروتوكولات الأخرى للقيام بنفس الشيء مع المزيد من الرموز الفريدة. على سبيل المثال ، يمكن لـ Uniswap و Balancer إنشاء أسواق حيث يمكن إيداع الرموز المميزة لمزود السيولة (LP) من أجل اقتراض أصول أخرى ، مثل العملات المستقرة.

اقرأ المزيد: تجمع DeFi Project Aave 25 مليون دولار من Blockchain.com ومستثمرين آخرين

تم إطلاق Aave باسم ETHLend ، مع عرض أولي للعملات المعدنية في عام 2017 والذي جمع 16.2 مليون دولار. هذا العام ، قامت بترحيل رموز LEND الخاصة بها إلى رمز AAVE للحوكمة. يتحكم رمز الحوكمة في تحديثات البروتوكول كما أنه يتحكم في احتياطي Aave ، وهو صندوق تم إنشاؤه من جزء صغير من المودعين بالفائدة الذين يكسبون في سوق المال.

مع وجود المزيد من أسواق المال ، ستدفع Aave المزيد من الموارد إلى احتياطيها ، لذلك يمكن للبروتوكول أن يستمر مع مرور الوقت.

قال جوردان جوستاف ، مدير العمليات في Aave ، لـ CoinDesk: “الأسواق الخاصة هي الأكثر إثارة للاهتمام”. ستكون هذه أسواقًا مرخصًا بها تتيح الحصول على قروض مقابل أصول رمزية تمثل أصولًا خاضعة للتنظيم في العالم الحقيقي ، مثل الأسهم أو التدفقات النقدية أو العقارات.

وقال “مع Aave v2 سيكون من الأسهل على أي شخص إنشاء أسواق”.

سيتم تشغيل الإصدار الجديد من Aave تحت سيطرة مركزية خلال الشهر الأول قبل تسليم الحوكمة لجميع حاملي Aave ، حيث أن الإصدار 1 من Aave موجود بالفعل.