تعمل Crypto.com ، التي ابتكرت برنامج تبادل العملات المشفرة والمحفظة وبطاقة الخصم وتطبيق التشفير ، على تعزيز مجموعة أدوات الامتثال الخاصة بها من خلال تنفيذ حل تجاري طورته شركة CipherTrace الاستخباراتية.
أخذت أداة CipherTrace ، المسماة Traveler ، اسمها من كونها مصممة لتلبية المتطلبات المعقدة لما يسمى “قاعدة السفر” لفريق العمل المالي ، والتي دخلت حيز التنفيذ لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية ، أو VASPs ، في عام 2020.
تتطلب قاعدة السفر الخاصة بـ FATF من المنظمين و VASPs – بما في ذلك بورصات العملات المشفرة ومقدمي الحفظ ومكاتب التداول خارج البورصة – جمع ومشاركة بيانات العملاء أثناء المعاملات. يتبع هذا النهج على نطاق واسع المتطلبات الموجودة بالفعل لمُحَوِّلي الأموال في ولايات قضائية مثل الولايات المتحدة ، والتي تتطلب من مرسلي الأموال تسجيل معلومات تحديد الهوية على جميع الأطراف المشاركة في عمليات تحويل الأموال التي تتم بين المؤسسات المالية.
ما يجعل قاعدة السفر صعبة بشكل خاص للعديد من VASPs هو النقل المحلي المختلف لإرشادات FATF في مختلف الولايات القضائية في جميع أنحاء العالم. قبل اعتماد المسافر ، تم قبول Crypto.com بالفعل في الرابطة الدولية لتبادل الأصول الرقمية والتمويل الرقمي العالمي ، وهما جمعيتان تهدفان إلى وضع معايير وممارسات تنظيمية متسقة لاقتصاد الأصول الرقمية العالمي.
المسافر ، الذي يواصل عمل CipherTrace على المدى الطويل على بنية معلومات قواعد السفر مفتوحة المصدر ، أو Trisa ، مصمم خصيصًا لمعالجة العناية الواجبة للطرف المقابل VASP التي تتطلبها إرشادات FATF.
لذلك ، يساعد الحل VASPs على مشاركة معلومات التعريف الشخصية الحساسة لتأكيد معاملات التشفير ويحدد تلقائيًا عمليات نقل VASP إلى VASP بالإضافة إلى المستلم VASP. تقوم الأداة أيضًا بمسح العناوين المرتبطة بمعاملات التشفير الواردة والتحقق من VASP الأصلي. بالإضافة إلى ذلك ، فإنه يصدر شهادات اعرفك الرقمية VASP كل هذا يشكل أساس بنية تحتية مشفرة ومصادق عليها بشكل متبادل للمشاركة الآمنة للبيانات الحساسة.
أخبر أنطونيو ألفاريز ، رئيس الامتثال في Crypto.com ، Cointelegraph لماذا اختارت الشركة أداة CipherTrace على وجه الخصوص:
“لكي تكون أداة قواعد السفر مفيدة ، فإنها تحتاج إلى قبول واسع ومعايير مشتركة وإمكانية التشغيل البيني (مع أدوات أخرى). يعتمد برنامج المسافر CipherTrace على تحالف Trisa الذي يهدف إلى معالجة عدة نقاط بما في ذلك إمكانية التشغيل البيني. نحن فخورون بكوننا أول منصة تنفذ Traveler ونتطلع إلى العمل مع CipherTrace وصناعتنا على نطاق أوسع لتوحيد كيفية التعامل مع الامتثال. “
في بداية عام 2020 ، قال كبير المحللين الماليين في CipherTrace ، جون جيفريز ، “يعد تطبيق Travel Rule في الوقت نفسه أكبر معلم وأكبر انتكاسة للعملات المشفرة. لقد كان وسيستمر في فرض مستوى من النضج سيمكن الصناعة من النمو إلى فئة أصول مقبولة مؤسسيًا […] كما أنه يمثل تهديدًا وجوديًا للعديد من التبادلات ويطرح مشكلات خصوصية محتملة للمستخدمين. ستكون عمليات الامتثال لقواعد السفر مكلفة حتى مع البرامج مفتوحة المصدر مثل Trisa “.
