“أساتذة” مزيفون يستخدمون قروضًا وهمية لخداع الضحايا في أحدث عملية احتيال بالعملات المشفرة

حذرت الهيئة التنظيمية المالية في واشنطن الجمهور من عملية احتيال مشفرة ناشئة – حيث يتظاهر المحتالون بأنهم “أساتذة” أعمال لخداع الضحايا لحملهم على إيداع أموالهم التي حصلوا عليها بشق الأنفس في عملية احتيال مشفرة أو مواجهة “إجراء قانوني”.

ويزعم “الأساتذة الذين أعلنوا عن أنفسهم” أنهم جزء من “أكاديمية” أو “كلية إدارة الأعمال” أو “معهد الثروة”، ويجذبون الضحايا بدورات يمكن أن تؤدي إلى “معدلات عائد باهظة”، وفقًا لبيان صادر عن إدارة المؤسسات المالية في ولاية واشنطن في 16 يوليو.

عادةً ما يصادف الضحايا فرصة الاستثمار من خلال إعلان على فيسبوك حيث ينقرون على الرابط ويتم عرض “رسالة من الأستاذ” أو “رسالة من العميد” على موقع الشركة.

وقالت مؤسسة واشنطن للأبحاث الدفاعية إن هؤلاء الأساتذة يُضافون بعد ذلك إلى دردشة على تطبيق واتساب أو تيليجرام، وعادة ما يكون ذلك تحت اسم تعسفي مثل “إشارات التداول اليومية”، حيث يغري هؤلاء الأساتذة الضحية بعوائد مربحة.

كيف تعمل عملية الاحتيال

وستقدم الأكاديمية المزيفة قروضًا أو خطوط ائتمان عالية القيمة للمستثمر لتلبية متطلبات رأس المال لعرض جديد حصري مزعوم.

ويُطلب من المستثمرين تقديم تفاصيل شخصية مثل درجة الائتمان أو الترخيص والتوقيع على وثيقة قرض، مما يجعل العرض يبدو أكثر شرعية.

في بعض الحالات، حتى عندما يرفض الضحية العرض، يقوم “مساعد” الأستاذ باقتراض الأموال – غالبًا بالعملة المشفرة – نيابة عن المستثمر وإيداعها في حسابه. غالبًا ما يرفقون لقطة شاشة لجعلها تبدو حقيقية – لكن مواقع مستكشف blockchain لا تظهر أي معاملة على الإطلاق، كما تلاحظ مؤسسة DFI.

وقال بنك DFI إن المستثمرين قيل لهم في البداية إن هذا القرض يمكن سداده من خلال الأرباح التي يحققونها – ولكن في الواقع، تقوم الشركة بتجميد حساباتهم وستبدأ في تهديدهم بالإجراءات القانونية حتى يسددوا القرض من جيوبهم الخاصة.

“وعندما يعجزون عن القيام بذلك، يتلقى المستثمرون رسائل تهديد من الشركة و/أو خطابات تحصيل تزعم أنه سيتم اتخاذ إجراءات قانونية ضدهم.”

وقالت مؤسسة التمويل الدولي إنها لم تتلق تقريرا يفيد بنجاح أحد المستثمرين في سحب أمواله عن طريق سداد القرض.

متعلق ب: قس عبر الإنترنت متهم بقضية احتيال بالعملات المشفرة “لا قيمة لها” يقول إن الله جعله يفعل ذلك

في حادثة مماثلة، أبلغت مؤسسة DFI عن شكاوى حول “مدرسة فورتشن للتميز والابتكار في الأعمال”، التي تدعي أنها مؤسسة تركز على المال والاستثمار – لكنها بدلاً من ذلك أغرت الضحايا بالاحتيال في العملة المشفرة ICHCOIN.

حتى أن المحتالين أرسلوا 500 Tether (USDT) للضحية من أجل “اختبار” المنصة قبل أن يقتنعوا في النهاية بسحب 300 ألف دولار من جيبهم الخاص للاستثمار في المخطط.

“يُقال إن المستثمر تلقى وديعة بقيمة 450 ألف دولار أمريكي في حساب ICHCOIN الخاص به. ومع ذلك، فإن مراجعة blockchain لا تظهر سجلاً لهذه المعاملة”، كما لاحظت DFI.

وتم تسهيل هذه الخدعة أيضًا من خلال تطبيق WhatsApp، حيث طُلب من المستثمرين تقديم بياناتهم الشخصية لتوقيع وثيقة القرض.

“تحث مؤسسة التمويل الدولية المستهلكين على توخي أقصى درجات الحذر قبل الرد على أي عرض يقدم خدمات استثمارية أو مالية.”

مجلة: تعرف على المتسللين الذين يمكنهم مساعدتك في استعادة مدخراتك من العملات المشفرة