غسل التداول وغسل الأموال في NFTS: ما الفرق؟
غسل التداول وغسل الأموال في NFTs هي أنشطة احتيالية تتلاعب أسعار السوق وتسهيل المعاملات المالية غير القانونية في عالم الفن الرقمي.
مع استمرار الرموز المميزة غير القابلة للانفجار (NFTS) في تشكيل المشهد الرقمي ، مما يوفر للمبدعين طرقًا جديدة لتحقيق الدخل من أعمالهم ، فقد لفتوا أيضًا الانتباه من أولئك الذين لديهم نوايا خبيثة.
اثنان من أكثر الأنشطة الاحتيالية في مساحة NFT هما التداول وغسل الأموال. هذه الممارسات غير قانونية وتقوض سلامة سوق NFT من خلال تضخيم الأسعار بشكل مصطنع وإدخال أنشطة غير مشروعة يمكن أن يكون لها عواقب مالية وقانونية خطيرة.
ومع ذلك ، لديهم أغراض وطرق مختلفة للتشغيل. دعنا نتفكك كل ممارسة.
غسل التداول
- معنى: تداول Wash هو طريقة تستخدم لخداع السوق عن طريق تضخيم الطلب وقيمة NFT بشكل مصطنع من خلال المعاملات المزيفة. والغرض من ذلك هو معالجة القيمة المتصورة للأصل دون أي تبادل حقيقي للملكية.
- كيف تعمل: يشتري الشخص الذي ينفذ تجارة Wash ويبيع نفس NFT ذهابًا وإيابًا بين المحافظ المختلفة التي يتحكم فيها ، مما يخلق إحساسًا زائفًا باهتمام السوق.
- موضوعي: الهدف من ذلك هو تضليل المشترين للاعتقاد بأن NFT أكثر قيمة مما هو عليه حقًا. بمجرد تضخيم القيمة المتصورة ، يتم بيع NFT لمشتري مطمئن بسعر مرتفع.
- التأثير على السوق: يمكن أن يخلق تداول الغسيل حركات السوق الاصطناعية ، وتضليل المشترين المحتملين ، وتضخيم الأسعار دون طلب حقيقي. على الرغم من أنه لا ينطوي بالضرورة على استخدام الأموال غير القانونية ، إلا أنه يشوه السوق.
غسل الأموال
- المعنى: يشير غسل الأموال في سوق NFT إلى عملية إخفاء الأموال غير المشروعة كدخل شرعي من خلال شراء NFTs بأموال قذرة ثم إعادة بيعها “لتنظيف” الأموال.
- كيف تعمل: يحصل المجرمون على NFTs باستخدام الأموال التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني ، وبعد إعادة بيع NFTS ، تبدو الأموال شرعية. قد يقومون بنقل NFTS من خلال محافظ أو منصات مختلفة ، مما يخفي الممر.
- الهدف: الهدف الأساسي هو إخفاء مصدر الصناديق غير القانونية ، مما يجعلها تبدو من مصدر شرعي من خلال إشراك NFTS في المعاملات.
- التأثير على السوق: لا يعالج غسل الأموال الأسعار مباشرة ، لكنه يعرض منصات NFT لمخاطر قانونية وتنظيمية كبيرة. إنها جريمة مالية يمكن أن تشوه سمعة السوق بأكمله.
في حين تم تصميم Wash Trading لمعالجة الأسعار ، فإن غسل الأموال يعزز NFTS لغسل الأموال غير المشروعة. يشكل كلاهما تهديدات كبيرة لشفافية السوق والنظام المالي الأوسع.
إليك ملخصًا سريعًا لكيفية اختلاف NFTS التجاري عن غسل الأموال:
عملية تداول الغسيل في NFTS
يتضمن التداول في NFTS تضخيم الأسعار من خلال المعاملات المتكررة بين المحافظ التي يتم التحكم فيها ، والمشترين المضللين وتشويه السوق.
غسل التداول في NFTS يعمل على النحو التالي:
- الشراء الأولي أو إنشاء NFT: يستحوذ الفرد أو المجموعة على NFT أو النعناع على منصة Marketplace أو blockchain.
- بيع NFT لأنفسهم: يقوم الفرد بعد ذلك ببيع NFT بمحفظة مختلفة يتحكم فيها أو محفظة متعاون ، عادة في نفس السوق. تزيد هذه المعاملة المتكررة المتكررة من حجم التداول ، مما يخلق وهمًا للطلب على NFT.
- زيادة الأسعار الاصطناعية: من خلال هذه المعاملات المتكررة ، يزداد سعر NFT تدريجياً. قد يعتقد المشترين الجدد ، الذين يلاحظون أن الزيادة المفاجئة في القيمة ، أن الأصل في ارتفاع الطلب والاندفاع لشرائها.
- البيع النهائي بسعر مضخم: بعد أن يتم تضخيم السعر من خلال دورات متعددة من التداول ، يقوم Trader Wash ببيع NFT إلى مشتر غير متوقع ، وغالبًا بسعر أعلى بكثير من القيمة الفعلية للأصل.
في أكتوبر 2021 ، شاركت شركة Cryptopunks NFT ، “Cryptopunk 9998” ، في بيع الغسيل على Ethereum. تم بيعه مقابل 124،457 ether (ETH) ، لكن الأموال كانت تدور حول المشتري ، وتسدد القرض المستخدم للشراء. جمعت هذه الحالة قرض فلاش مع غسل الأموال NFT.
في 5 أبريل ، 2022 ، ذكرت بلومبرج أن بيانات Cryptoslam NFT تتبعها أظهرت أن غسل التداول يمثل 18 مليار دولار ، أو 95 ٪ من إجمالي حجم التجارة ، في سوق NFT يسمى Lookrare.
كما هو موضح من الأمثلة المذكورة أعلاه ، فإن خطر تداول الغسيل يكمن في قدرته على تشويه السوق ، وخلق تصورات قيمة خاطئة وتؤدي إلى خسائر مالية محتملة لأولئك الذين يقعون في الخداع.
كيف يستخدم المجرمون NFTS لغسل الأموال
غسل الأموال من خلال NFTS هي عملية متطورة تستخدم الطبيعة اللامركزية لتكنولوجيا blockchain لتخفي الأموال غير المشروعة.
يمكن استخدام NFTS لغسل الأموال بسبب طبيعتها المستقرة وسهولة نقل الأصول عبر الحدود. استغل المحتالون والمشغلين مثل Chatex (تبادل العملة المشفرة في روسيا وبرق روبوت برقية) NFTS لغسل الأموال عن طريق تسهيل المعاملات غير المشروعة ، مما يتيح لهم إخفاء الأصل الحقيقي للأموال من خلال أصول التشفير. تمت الموافقة عليها من قبل وزارة الخزانة الأمريكية في نوفمبر 2021.
إليك كيفية استخدام المجرمين عادةً NFTS لغسل الأموال:
- شراء NFTS مع أموال غير مشروعة: يستخدم المجرمون الأموال التي تم الحصول عليها من الأنشطة غير القانونية ، مثل الاحتيال أو الاتجار بالمخدرات ، لشراء NFTs. عدم الكشف عن هويته التي توفرها معاملات blockchain تجعل من الصعب تتبع مصدر الأموال.
- بيع NFTS بأسعار مضخمة: بعد الحصول على NFTS ، يبيعها المجرمون إلى شركاء أو أطراف ذات صلة بأسعار مضخمة. هذه المبيعات تجعل العائدات تبدو مشروعة ، حيث ترتبط بالقيمة المفترضة لـ NFTS.
- معاملات الطبقات: لزيادة حجب مصدر الأموال ، قد يحرك المجرمون NFTs بين المحافظ أو بيعها على منصات مختلفة. هذا التشويش يجعل من الصعب على السلطات تتبع الأموال إلى الأنشطة الإجرامية.
- تكامل الأموال “النظيفة”: بمجرد مرور الأموال من هذه المعاملات عبر عدة طبقات من الغسيل ، يمكن سحب الأموال “التي تم تنظيفها” ، وتحويلها إلى عملة فيات ، أو إعادة استثمارها في أصول مشروعة أخرى.
اللوائح المتعلقة بتداول غسل NFT
لا يزال المشهد التنظيمي لـ NFTS ، وخاصة فيما يتعلق بتداول الغسيل وغسل الأموال ، قيد التطوير.
على الرغم من عدم وجود لوائح عالمية تستهدف تداول NFT Wash على مستوى عالمي ، إلا أن العديد من اللوائح الشاملة تنطبق على أسواق العملة المشفرة ويمكن أن تؤثر على منصات NFT:
- لجنة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية (SEC): في الولايات المتحدة ، بدأت SEC في التدقيق في سوق الأصول الرقمية ، بما في ذلك NFTS. على الرغم من أن NFTS نفسها قد لا تكون مؤهلة كأوراق مالية ، إلا أن ممارسات التداول في الغسيل يمكن أن تندرج تحت نطاق اختصاص المجلس الأعلى للتعليم إذا تم اعتبارها مضللة للمستثمرين أو تلاعب السوق.
- قوانين مكافحة غسل الأموال (AML): تدرس مختلف البلدان ، بما في ذلك أعضاء الاتحاد الأوروبي ، قوانين أكثر صرامة لمكافحة غسل الأموال (AML) فيما يتعلق بالرموز الإلكترونية. ومع ذلك ، يتم تنظيم NFTs جزئيًا في ظل الأسواق في تنظيم الأجراس المشفرة (MICA) ، مع إدراجها اعتمادًا على ما إذا كانت تفي بمعايير محددة للتفرد وعدم القابلية. تنصح ESMA بتقييم NFTS بشكل فردي بناءً على ميزاتها الفنية والاستخدام المقصود لتحديد قابلية التطبيق التنظيمي.
- فرقة عمل العمل المالي (FATF): أصدرت FATF ، وهي هيئة تنظيمية عالمية ، إرشادات للأصول الرقمية ، بما في ذلك NFTS. تشجع هذه الإرشادات على منصات NFT على تنفيذ إجراءات معرفة العميل (KYC) ، ومراقبة المعاملات للنشاط المشبوه ، والإبلاغ عن المعاملات غير العادية للسلطات. على وجه التحديد ، تقدم إرشادات FATF رؤى حول متى تعتبر NFTS الأصول الافتراضية (VAS). يتم تصنيف NFTs على أنها VAS إذا تم استخدامها للمدفوعات أو الاستثمار أو تصبح قابلة للاستهلاك.
مثال على إجراءات التنفيذ ضد NFTS
في عام 2023 ، اتهمت SEC نظرية Impact ، وهي شركة إعلامية تركز على التحفيز والتطوير الشخصي ، لبيع NFTs المؤهلة كعقود استثمارية بموجب اختبار Howey 1946.
جادل SEC بأن هذا خلق توقعًا معقولًا للربح بناءً على جهود الشركة ، مما يجعل NFTS Securities. كان هناك عامل رئيسي آخر في قرار SEC هو وجود إتاوات إعادة البيع ، حيث يكسب المبدعون نسبة مئوية من مبيعات NFT المستقبلية.
فيما يلي التفاصيل الرئيسية:
- تم جمع المبيعات والأموال NFT: باعت نظرية التأثير 13،921 NFTS (مفاتيح المؤسس) بين أكتوبر و ديسمبر 2021 ، وجمع ما يقرب من 30 مليون دولار من ETH من المستثمرين في جميع أنحاء الولايات المتحدة.
- التسويق والامتيازات الموعودة: وعد المشترون بمزايا حصرية ، بما في ذلك المقتنيات الرقمية ، و NFTs المخفضة ، والوصول إلى المحتوى والاجتماعات والدورات التدريبية.
- تركيز SEC على مطالبات الاستثمار: روجت الشركة إلى NFTS كاستثمار في المرحلة المبكرة في علامة تجارية إعلامية كبرى ، مع التركيز على الأرباح المحتملة ومقارنتها لبدء الأسهم.
- إنفاذ SEC واسترداد: استجابةً للتدقيق التنظيمي ، أعادت نظرية التأثير أن تعيد صياغة 2،936 NFTS ، مما أعود إلى 7.7 مليون دولار في ETH للمستثمرين.
على الرغم من أن اللوائح المحيطة بتداول NFT Wash وغسل الأموال لا تزال في مراحلها المبكرة ، إلا أن زيادة حجم المعاملات قد يدفع الأطر القانونية الأكثر شمولية في المستقبل القريب. مع نضوج السوق ، سيرتفع الطلب على قوانين أوضح وقابلة للتنفيذ.
كيف تحمي نفسك من الاحتيال NFT والتجارة غير القانوني
يمكن للمشترين والبائعين تقليل مخاطر الاحتيال NFT عن طريق التحقق من المبدعين ، والتحقق من تاريخ المعاملات ، وتجنب طفرات الأسعار المفاجئة ، وذلك باستخدام الأسواق ذات السمعة الطيبة والإبلاغ عن النشاط المشبوه.
فيما يلي الخطوات التي يمكن للمشترين والبائعين اتخاذها لتقليل تعرضهم لهذه الأنشطة:
- تحقق من المبدعين NFT: تأكد دائمًا من صحة NFT من خلال التحقق من ملف تعريف الخالق. تقدم العديد من المنصات ملفات تعريف تم التحقق منها للمساعدة في إنشاء الشرعية.
- فحص تاريخ المعاملات: تحقق من تاريخ معاملات NFT. يمكن أن تكون المعاملات المتكررة بين نفس المحافظ علامة على تجارة الغسيل.
- كن حذرًا من مسامير السعر: إذا رأيت NFT زيادة في السعر فجأة دون أي عوامل خارجية أو جهود تسويقية ، فقد تكون علامة على التلاعب في السوق.
- التمسك بالأسواق ذات السمعة الطيبة: استخدم منصات موثوقة مثل Opensea و Superrare و Rarible ، والتي تنفذ تدابير أمنية وأقل عرضة للانخراط في أنشطة احتيالية.
- الإبلاغ عن نشاط مشبوه: إذا واجهت أي سلوك أو معاملات مشبوهة ، فقم بإبلاغه بالمنصة أو السلطات القانونية لسلطتك القضائية للمساعدة في الحفاظ على سوق أكثر أمانًا.
حماية نفسك من الاحتيال NFT تبدأ بالوعي والحذر. لا تثق أبدًا في الضجيج وحده – قم بإجراء بحثك ، وإذا كانت الصفقة تبدو جيدة جدًا بحيث لا تكون صحيحة ، فمن المحتمل أن تكون كذلك. الإبلاغ عن أي نشاط مشبوه للمساعدة في الحفاظ على مساحة أكثر أمانًا للجميع. في عالم NFTs السريع والخطوطات المشفرة ، فإن الشكوك هي أفضل دفاع لك.
