CBOA Financial، Inc. تعلن عن أرباح موحدة قدرها 1،277،000 دولار في الربع الثاني من عام 2021

يوليو 30, 2021

0 23 4 دقائق

Commerce Bank of Arizona (PRNewsfoto/Commerce Bank of Arizona)

توكسون ، أريز.و 30 يوليو 2021 / PRNewswire / – CBOA Financial، Inc. (OTCMKTS: CBOF) (“الشركة”) ، الشركة الأم لـ Commerce Bank of أريزونا (“البنك” أو “CBAZ”) ، عن توحيد صافي الدخل بعد الضريبة للربع المنتهي 30 يونيو 2021 زاد 223٪ إلى 1،277،000 دولار، من 395000 دولار على أساس سنوي.

كريس ويبسترعلق رئيس البنك والرئيس التنفيذي قائلاً: “استمر الأداء القوي لنمو القروض الذي شوهد في وقت سابق من العام خلال الربع الثاني. لقد عمل فريق الإقراض ذو الخبرة العالية والبراعة لدينا بجد لإيجاد فرص قروض جديدة مهمة بينما قام في نفس الوقت بمعالجة أخرى 27 مليون دولار في قروض الجولة الثانية من برنامج حماية الراتب (PPP). ومع ذلك ، فقد تأثرت أرصدة إجمالي القروض حيث تلقى البنك مستوى كبير من الإعفاء من قروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص خلال الربع “، كما علق ويبستر ،” فيما يتعلق بتكاليف التمويل ، فإن 39٪ من إجمالي ودائعنا لا تحمل فائدة. ونتيجة لذلك ، نحن قادرون على الحفاظ باستمرار على صافي هامش فائدة صحي للغاية بينما نقوم بتنمية محفظة قروضنا بشكل عضوي “.

أبرز أحداث الربع الأول 2021

كان نمو القرض التقليدي (غير الشراكة بين القطاعين العام والخاص) 19 مليون دولار، أو 7٪ عن ربع السنة
وانخفضت الأصول غير العاملة بنسبة 23٪ خلال الربع

أبرز الملامح التشغيلية
تم دعم دخل الفوائد من خلال دخل الرسوم المعترف به لقروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص التي عززت الأرباح بنسبة 290 ألف دولار. ساهمت مساهمة أخرى في النمو في صافي الدخل من الفوائد أ 57000 دولار انخفاض في حساب الفائدة.

يواصل البنك إحراز تقدم في موجوداته المصنفة القديمة. على أساس سنوي ، انخفضت الأصول غير العاملة والتي تشمل القروض وأوريو بنسبة 57 ٪ 4.6 مليون دولار أو 1.5٪ من الأصول 2 مليون دولار أو 0.57٪ من الأصول.

ورقة التوازن
انخفض إجمالي الأصول بنسبة 8 ٪ إلى 336.5 مليون دولار خلال الربع المنتهي 30 يونيو 2021 وزاد بنسبة 7٪ مقارنة بـ 315.2 مليون دولار قبل عام. إجمالي نمو الأصول من يونيو 2020 ل يونيو 2021 تتألف من قروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص التي تمول حسابات ودائع CBAZ بإجمالي 27 مليون دولار ونمو صافي الودائع العضوية تقريبًا 4 ملايين دولار.

زيادة إجمالي القروض التقليدية 19 مليون دولار منذ الربع الأول 2021 المنتهي في الربع الأول 2021 في 217 مليون دولار. انخفض إجمالي إجمالي القروض بنسبة 8.4٪ إلى 251 مليون دولار في الربع وزاد بنسبة 4.3٪ مقارنة مع 241 مليون دولار قبل عام. انخفض إجمالي الودائع بنسبة 1.5٪ إلى 300 مليون دولار خلال الربع وزاد بنسبة 12٪ مقارنة بـ 269 مليون دولار قبل عام.

بلغ إجمالي مخصص خسائر القروض 3.17 مليون دولار في 30 يونيو 2021، أو 1.46٪ من القروض “التقليدية” غير الشراكة بين القطاعين العام والخاص ، مقارنة بـ 1.50٪ في الربع السابق ، و 1.26٪ للربع مع قروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص.

ارتفعت حقوق المساهمين عند 27 مليون دولار في 30 يونيو 2021، من الربع السابق. في 30 يونيو 2021، القيمة الدفترية الملموسة كانت 2.86 دولار لكل سهم مقارنة بـ 2.81 دولار لكل سهم في 31 مارس 2021 و 2.81 دولار لكل مشاركة قبل عام. باستثناء قروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص ، والبنك 30 يونيو 2021 كانت نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول 9.3٪ ، و 11.7٪ اعتبارًا من 30 يونيو 2020. كان النمو في إجمالي الأصول المرتبط بقروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص هو المحرك الرئيسي لانخفاض معدل الرافعة المالية من المستوى الأول للبنك.

إدارة رأس المال
تجاوزت نسب رأس المال الإرشادات التنظيمية للمؤسسة ذات رأس المال الجيد بموجب متطلبات بازل 3 ودود فرانك وول ستريت في 30 يونيو 2021. يتم عرض نسب رأس المال أدناه.

عن الشركة
كوميرس بنك أوف أريزونا ، الذي تأسس عام 2002 في توكسون ، أريزونا، هو بنك مجتمعي متكامل الخدمات يلبي احتياجات الشركات الصغيرة والمتوسطة والمتخصصين في العقارات. تقدم CBAZ للعملاء التجاريين مجموعة متنوعة من الخدمات التي تتراوح بين حلول تمويل إدارة الأعمال الصغيرة الأمريكية (SBA) وقروض البناء والقروض العقارية التجارية. CBOA Financial، Inc هي شركة قابضة لبنك واحد وهي الشركة الأم للبنك. يتم تداول الشركة خارج البورصة باسم CBOF. للحصول على معلومات إضافية ، قم بزيارة: www.commercebankaz.com.

تطلعي البيانات
قد يتضمن هذا البيان الصحفي بيانات تطلعية حول CBOA Financial، Inc. أو Commerce Bank of أريزونا. تتضمن هذه البيانات بعض المخاطر والشكوك التي قد تؤدي إلى اختلاف النتائج الفعلية ماديًا عن تلك الموجودة في البيانات التطلعية. تشمل هذه المخاطر والشكوك ، على سبيل المثال لا الحصر ، العوامل التالية: المنافسة ، والتقلبات في أسعار الفائدة ، والاعتماد على الأفراد الرئيسيين ، والتخلف عن سداد القروض ، والتركيز الجغرافي ، والتقاضي ، والتغييرات في القوانين واللوائح الفيدرالية وتفسيراتها. تستند جميع البيانات التطلعية المدرجة في هذا البيان الصحفي إلى المعلومات المتاحة في وقت الإصدار ، وتستند CBOA Financial، Inc. و Commerce Bank of أريزونا لا تتحمل أي التزام بتحديث أي بيان تطلعي.


ملخص المعلومات المالية الموحدة غير المدققة

آلاف الدولارات – غير مدقق	للربع المنتهي			منذ بدلية العام ز حتى اليوم
آلاف الدولارات – غير مدقق	30/6/2021	31/3/2021	30/6/2020	30/6/2021	30/6/2020
بيانات الدخل الموجزة
إيرادات الفوائد	3299	3،486	3549	6785	6375
مصروفات الفوائد	221	278	366	500	812
صافي ايرادات الفوائد	3،078	3،208	3،183	6285	5،563
مخصص (تخفيض) خسائر القروض	193	–	–	193	(279)
الدخل من غير الفوائد	84	70	(460)	154	(452)
المكاسب (الخسائر) المحققة من مبيعات الأوراق المالية	–	–	47	–	168
حساب غير الفائدة	2440	2،523	2،375	4،965	4،792
الدخل (الخسارة) قبل ضرائب الدخل	529	755	395	1،281	766
مخصص ضريبة الدخل	(748)	212	–	(536)	–
صافي الدخل	1،277	543	395	1،817	766

بيانات لكل سهم
الأسهم المعلقة في نهاية الفترة	8550	8268	8208	8550	8208
عائد السهم العادي (بالدولار)	0.15	0.07	0.05	0.21	0.09
عائد السهم العادي (المخفف) (بالدولار)	0.14	0.06	0.04	0.19	0.07
إعلان توزيع أرباح نقدية	–	–	–	–	–
إجمالي حقوق المساهمين	27،033	25000	23،049	27،033	23،049
القيمة الدفترية الملموسة للسهم (بالدولار)	2.86	2.81	2.81	2.86	2.81

بيانات الميزانية العمومية المختارة
إجمالي الأصول	336551	365،470	315157	336551	315157
أوراق مالية متاحة للبيع	42831	38630	28888	42831	28888
قروض	251449	259893	240979	251449	240979
مخصص خسائر القروض	3170	2972	2991	3170	2991
الودائع	300366	305،012	268،836	300366	268،836
قروض أخرى	–	25.539	14808	–	14808
حقوق المساهمين	27،033	25000	23،049	27،033	23،049

نسب الأداء (٪)
العائد على متوسط حقوق المساهمين (سنوي)	12.53	8.16	6.62	10.36	6.59
هامش صافي الفائدة	3.63	3.83	4.51	3.73	4.37
نسبة الكفاءة	76.11	75.25	85.38	75.67	91.58

بيانات جودة الأصول (٪)
الأصول المتعثرة إلى إجمالي الأصول	0.57	0.77	1.45	0.57	1.45
احتياطي خسائر القروض لإجمالي القروض	1.26	1.14	1.24	1.26	1.24
خصومات على متوسط القروض لفترة	(0.0)	(0.03)	(0.0)	(0.0)	(0.0)

نسب رأس المال التنظيمي (٪)
حقوق الملكية العادية المستوى 1	11.96	12.24	13.40	11.96	13.40
نسبة رأس المال على أساس المخاطر من المستوى الأول	11.96	12.24	13.40	11.96	13.40
إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر	13.21	13.49	14.65	13.21	14.65
نسبة الرافعة المالية من المستوى 1	8.43	8.41	9.22	8.43	9.22