تتزايد الأسئلة المتعلقة باستثمار العملات المشفرة، لكن المستشارين يظلون حذرين

ارتفع الاهتمام باستثمار العملات المشفرة بشكل كبير في العام الماضي، مدفوعًا بارتفاع أسعار البيتكوين (BTCUSD) وزيادة الطلب على الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). وفقًا لدراسة استقصائية حديثة أجرتها Bitwise وVettaFi، أفاد 96% من المستشارين الماليين أنهم تلقوا أسئلة حول العملات المشفرة من عملائهم – وهي قفزة كبيرة من 88% في العام السابق. ومع ذلك، يوصي 14% فقط من المستشارين حاليًا بتخصيص العملات المشفرة في المحافظ، مشيرين إلى المخاوف بشأن التقلبات والمخاطر.

ارتفاع سعر البيتكوين يغذي فضول المستثمرين

أدى الارتفاع السريع لعملة البيتكوين في أوائل عام 2024 إلى زيادة اهتمام المستثمرين. دخلت صناديق الاستثمار المتداولة للبيتكوين الفورية إلى السوق، مما أدى إلى تقليل الحواجز أمام الدخول وتوليد موجة من النشاط الاستثماري. ارتفع الطلب بشكل أكبر عندما جلبت الانتخابات الرئاسية الأمريكية الآمال في سياسات صديقة للعملات المشفرة في ظل إدارة ترامب الجديدة. بحلول ديسمبر، وصلت أسعار البيتكوين إلى مستوى قياسي بلغ 108000 دولار، وهي زيادة كبيرة من 67000 دولار التي شوهدت قبل الانتخابات.

يوضح أندرو كوك، الشريك في شركة Berman McAleer، قائلاً: “عندما يحقق أحد الأصول عوائد كبيرة، فإن الخوف من فقدان الفرصة (FOMO) يمكن أن يغري المستثمرين. أدى أداء بيتكوين، إلى جانب الضجيج حول صناديق الاستثمار المتداولة الجديدة، إلى تكثيف هذه المشاعر.

والجدير بالذكر أن المستثمرين المؤسسيين ليسوا محصنين ضد FOMO. اعترف ما يقرب من نصف المستشارين الذين شملهم الاستطلاع والذين يعملون في مجال المعاشات التقاعدية وحسابات الاستثمار الإقليمية وشركات التحويلات المالية بامتلاك أصول مشفرة في محافظهم الشخصية.

لماذا لا يزال الحذر هو السائد؟

على الرغم من تزايد استفسارات العملاء، يحث المستشارون الماليون على توخي الحذر بشأن الاستثمار في العملات المشفرة. لا يزال تقلب عملة البيتكوين مصدر قلق كبير. وفي غضون ثلاثة أشهر، تقلب سعره من 67000 دولار إلى أكثر من 108000 دولار قبل أن ينخفض ​​إلى أقل من 90000 دولار. تسلط مثل هذه التغييرات السريعة الضوء على المخاطر الكامنة في الأصول الرقمية.

ينصح جاستن وارنج، كبير استراتيجيي الثروة الإجمالية في UBS، العملاء بمعاملة العملات المشفرة كأصل مضاربة. ويحذر قائلاً: “استثمر فقط ما يمكنك تحمل خسارته”. غالبًا ما يوصي وارنج بوضع مقتنيات العملات المشفرة في حساب “ترفيهي” منفصل بدلاً من محفظة استثمارية أساسية.

تخصيص المحافظ وإدارة المخاطر

يقترح المستشارون عمومًا تخصيصات متحفظة للعملات المشفرة – لا تزيد عن 3% إلى 10% من المحفظة. يوصي ستيفان شيب، وهو مخطط مالي معتمد (CFP) في Scholar Financial Advising، بتقليص الممتلكات عندما تصبح العملات المشفرة جزءًا كبيرًا بشكل غير متناسب من أصول العميل. يوضح شيب أن “تقليل التعرض يساعد في تخفيف المخاطر الضخمة”.

توفر صناديق الاستثمار المتداولة للعملات المشفرة بديلاً أكثر أمانًا للمستثمرين الحذرين. على عكس ملكية العملات المشفرة المباشرة، توفر صناديق الاستثمار المتداولة وصولاً مبسطًا دون المخاطرة بفقد المفاتيح الخاصة أو كلمات المرور. ومع ذلك، حتى هذه الأدوات الاستثمارية تخضع لتقلبات السوق.

الآثار التنظيمية والتعليم

مع تزايد انتشار العملات المشفرة، ستشكل التطورات التنظيمية مستقبلها. أثارت الانتخابات الأخيرة التوقعات بشأن تشريعات مواتية للعملات المشفرة، ولكن لا تزال هناك حالة من عدم اليقين. يؤكد المستشارون على الحاجة إلى تعليم شامل للمستثمرين لمساعدة العملاء على التمييز بين الفرص المشروعة وفقاعات المضاربة.

خاتمة

في حين أن الارتفاع الكبير في الاهتمام بالاستثمار في العملات المشفرة يسلط الضوء على جاذبيتها المتزايدة، يواصل المستشارون الماليون إعطاء الأولوية للحذر. إن تحقيق التوازن بين إمكانية تحقيق عوائد عالية ومخاطر التقلبات الشديدة أمر بالغ الأهمية. ومن خلال التركيز على الإدارة الحكيمة للمحافظ، والوعي التنظيمي، وتثقيف المستثمرين، يمكن للأفراد التنقل في هذا السوق الديناميكي بشكل أكثر أمانًا.

يجب أن يكون المستثمرون أيضًا على دراية بالتقنيات المتطورة التي تؤثر على سوق العملات المشفرة. تجلب الابتكارات مثل التمويل اللامركزي (DeFi) والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) تعقيدًا ومخاطر إضافية إلى الفضاء. يتطلب فهم هذه التقنيات بحثًا شاملاً وتوجيهًا احترافيًا. يوصي المستشارون بالتعليم المستمر من خلال الموارد المالية ذات السمعة الطيبة والتشاور مع الخبراء المتخصصين في الأصول الرقمية.

علاوة على ذلك، يظل التنويع هو المفتاح. في حين أن العملات المشفرة يمكن أن تكون جزءًا من المحفظة، إلا أنها يجب أن تكمل أدوات الاستثمار التقليدية مثل الأسهم والسندات، ولا تحل محلها. يساعد التنويع في التخفيف من تأثير تقلبات العملات المشفرة غير المتوقعة على الصحة المالية العامة. في نهاية المطاف، تضمن الإستراتيجية المتوازنة ذات الأهداف الواضحة ومعايير المخاطر اتباع نهج استثماري أكثر مرونة.

صورة مميزة:

يرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية