متداولو العملات المشفرة معرضون للخطر من “قوائم النجاح” الضريبية في الدول الاسكندنافية

لدى الدول الاسكندنافية – النرويج والسويد وفنلندا – سياسة الشفافية المالية الكاملة التي تشهد نشر السجلات المالية لكل مواطن سنويًا إلى جانب أسمائهم وتاريخ ميلادهم وعناوين منازلهم.

في حين أن هذا التقليد ينبع من التزام يشبه العملات المشفرة بالسجلات المفتوحة والشفافية، فإن النتيجة غير المقصودة هي تزويد المجرمين بـ “قائمة اغتيالات” من المواطنين الأثرياء لاستهداف الذين لديهم ممتلكات كبيرة من العملات المشفرة. وقد وصف أحد مستخدمي البيتكوين النرويجيين هذه الخطوة بأنها “جنونية تمامًا، وتضع هدفًا على ظهر كل هؤلاء الأشخاص”.

على عكس الأصول التقليدية المحفوظة في البنك أو في سوق الأوراق المالية، يمكن الوصول بسهولة إلى العملات المشفرة ذاتية الحفظ، ولا يمكن عكس التحويلات. يتم الوصول إلى الأموال عبر مفتاح خاص يتحكم فيه أصحابه، مما يعني أن ما يسمى بهجوم المفتاح بقيمة 5 دولارات – حيث يستخدم المجرمون العنف الجسدي أو التهديدات لإجبار أصحاب المفاتيح على تسليم المفاتيح – هي طريقة سهلة نسبيًا للسرقة.

في 14 مايو 2018، نجا مليونير نرويجي من البيتكوين (BTC) من الموت بأعجوبة بعد تعرضه لهجوم في شقته في أوسلو من قبل مهاجم مسلح ببندقية مقطوعة. هدد المعتدي حياته، وطالب بالوصول إلى ممتلكاته من العملات المشفرة.

وللهروب، قفز الضحية من شرفة الطابق الثاني، معرضًا نفسه لخطر الإصابة الخطيرة. وعلى الرغم من إصابته بجروح، إلا أن الرجل البالغ من العمر 40 عامًا نجا من هذه المحنة.

وفي السويد، شهدت سلسلة من الاعتداءات في السنوات الأخيرة تعرض الضحايا لهجوم وحشي بسبب ممتلكاتهم من البيتكوين. في 8 نوفمبر 2023، ذكرت صحيفة أفتونبلاديت أن أربعة رجال ملثمين قيدوا زوجين سويديين واعتدوا عليهما بالسكاكين. وكان لا بد من نقل أحد الضحايا جواً بطائرة هليكوبتر إلى أقرب مستشفى.

وفقًا لمتخصص البيتكوين السويدي البارز إريك وول، فإن النمط المتكرر في هذه الحالات هو أن “الضحايا قاموا ببث بودكاست مباشر حول البيتكوين/التشفير قبل أيام من الاعتداء عليهم أو ذكروا البيتكوين في سياق عام”.

في حين أن هذا يمثل ضعفًا في الأمن التشغيلي لأي من مستخدمي البيتكوين، إلا أن وول أشار أيضًا إلى سياسة الشفافية المالية السويدية كعامل كبير، حيث يمكن للمجرمين التحقق من إجمالي ثرواتهم واسترداد عناوينهم من خلال البيانات الحكومية المفتوحة.

في حين أن الأعداد الإجمالية للهجمات الجسدية منخفضة نسبيًا، يخشى مجتمع العملات المشفرة من احتمال زيادة هذه الهجمات مع ارتفاع عدد مليونيرات العملات المشفرة بسبب ارتفاع سعر البيتكوين.

أخبر وول المجلة في عام 2022 أنه انتقل من السويد إلى البرتغال، خوفًا على سلامته بعد عدد من الهجمات على حاملي العملات المشفرة المرتبطة بقوانين “الشفافية المجنونة”.

وقال: “كل ما تدفعه من مكاسب رأسمالية يتم الإعلان عنه علناً”.

“من السهل جدًا تحديد الأهداف في السويد، لذلك أود أن أقول إنني حاليًا ربما أكون الشخص الأكثر شهرة في مجال العملات المشفرة في السويد. والشخص الثاني الأكثر شهرة تعرض للهجوم مؤخرًا في منزله. كان هناك أشخاص اقتحموا شقته، وقاموا بمعاملته هو وصديقته بوحشية، وأجبروه على التخلي عن العملات المشفرة الخاصة به لهما.

حاملو العملات المشفرة النرويجيون “عرضة للسرقة”

وفقًا لمكتب الضرائب النرويجي Skatteetaten، أعلن ما لا يقل عن 48000 نرويجي أنهم يمتلكون عملات مشفرة. يمكن لأي شخص يزيد عمره عن 16 عامًا الوصول إلى البوابة الحكومية العامة عبر الإنترنت، والتي تسمى Skattelister.

متعلق ب: تحث السلطات النرويجية مستخدمي العملات المشفرة على الإعلان عن أرباحهم عند العودة القادمة

نظرًا لأن عملة البيتكوين تجاوزت 100000 دولار إلى أعلى مستوياتها على الإطلاق، فقد نشرت وسائل الإعلام المحلية قوائم بأكبر حاملي العملات المشفرة في البلاد. ومن المحتمل أن يكون مرشحًا لمثل هذه القائمة، وقد أدان هودلونوت، أحد المدافعين البارزين عن مجتمع البيتكوين النرويجي، والذي يحمل الاسم المستعار، هذه الممارسة على X:

صرح جاران ميلرود، المؤسس المشارك لشركة Hashlabs Mining النرويجية، لكوينتيليغراف أنه “من المرجح أن يكون المجرمون سعداء بالحصول على المعلومات التي تقدمها لهم الصحف، الذين يقومون بإنشاء قائمة خاصة بهم من أغنى حاملي العملات المشفرة”.

“إذا كنت تمتلك عملات مشفرة، فأنت لست آمنًا إذا كان بإمكان الجميع أن يقرأوا في الصحيفة أنك تمتلك مبلغًا ضخمًا.”

يمكن للمجرمين الآن التحقق من البيانات مع السجلات العامة الحكومية الأخرى وتحديد العناوين بدقة. وقال ميلرود إنه بفضل الشفافية الكاملة التي توفرها Skattelister، فإن “متداولي العملات المشفرة معرضون بشكل خاص للسرقة”.

ورغم أن المعلومات أصبحت علنية بالفعل، إلا أن ميلرود انتقد وسائل الإعلام المحلية بسبب الممارسة غير المسؤولة المتمثلة في نشر القائمة. “تتجاوز الصحف حدودها في بحثها اليائس عن النقرات” لأنها “تتغذى على هذه المادة” لمدة أسبوعين على الأقل بعد المنشورات الحكومية.

“إذا كنت ضمن قائمة العشرة الأوائل، فسأفكر بالتأكيد في المغادرة إلى مكان أكثر أمانًا.”

إن الانفتاح المالي في الدول الإسكندنافية موجود ليبقى

وفي المنطقة الإسكندنافية، تركز الدول المجاورة أيضاً ثقافياً على الانفتاح والمساواة من خلال الشفافية المالية، مع إصدارات مماثلة ولكن أكثر محدودية من النسخة النرويجية Skattelister.

تكشف النرويج علناً عن إجمالي الدخل وصافي الثروة والضرائب المدفوعة لجميع دافعي الضرائب، مع إمكانية الوصول إلى البيانات بسهولة عبر الإنترنت. وتنشر السويد وفنلندا بيانات دخل أضيق تركز على أحدث ضريبة على أرباح رأس المال، مع تركيز فنلندا في المقام الأول على أصحاب الدخل المرتفع. وعلى عكس النرويج، فإن كلا البلدين يقيدان الوصول إلى معلومات الثروة، على الرغم من أن الصحافة غالبا ما تجمع وتنشر قوائم بأصحاب الدخول الأعلى.

لقد دفعت المخاوف والمخاطر المتعلقة بالخصوصية بعض المواطنين، مثل الفنلنديين البدو الرقمي والرئيس التنفيذي لشركة Sovereign Landing Jaakko Multanen، لمغادرة البلاد. على الرغم من عدم كونه ثريًا بما يكفي لإدراجه في النسخة الفنلندية من Skattelister النرويجية، إلا أنه قال إن القضية كانت كافية لجعل “العودة لا تعتبر حتى مجرد اعتبار”، كما تمت مشاركته على X.

يقول ميلرود إنه لا ينبغي للدولة أن تنشر ثروة أي شخص ودخله، سواء كان من هواة العملات المشفرة أم لا.

ومع ذلك، فإن نظام Skattelister النرويجي، الذي يكشف علنًا عن المعلومات الضريبية للأفراد، موجود منذ عام 1814. إن التركيز الثقافي على الشفافية راسخ في الثقافة النرويجية، لكن ميلرود يعتقد أن “معظم الناس لا يفهمون المخاطر والآثار المترتبة على الخصوصية الأخرى لنظام Skattelister”.

لا توجد مناقشات سياسية محلية حول إزالة Skattelister. قال ميلرود: “إنه جزء متكامل من نظامنا وأعتقد أنه لن يختفي أبدًا”.

يعتقد ميلرود أن نظام Skattelister قد نجح بشكل فعال في كبح الفساد وضمان الامتثال الضريبي. ومع ذلك، أشار إلى أن الغرض الأصلي منه قد تم تسهيله في الوقت الذي لم يكن فيه الإنترنت موجودًا، مما جعل الوصول إلى المعلومات أكثر صعوبة.

“في الوقت الحالي، ومع وجود الإنترنت ووسائل التواصل الاجتماعي، تنتشر هذه القوائم بسرعة كبيرة، كما أن عملية التصفية سهلة للغاية، لذا فهي تصبح انتهاكًا كبيرًا للخصوصية.”

تم نشر السجلات الضريبية لأول مرة على الإنترنت في عام 2001. ويمكن لأي شخص الوصول إلى هذه المعلومات، ويمكن لوسائل الإعلام استخدام هذه البيانات لأنها متاحة للعامة.

إن “الإباحية الضريبية” التي تقدمها شركة Skattelister تلحق الضرر بأصحاب الدخل المنخفض

إن التهديد الذي يتعرض له حاملو العملات المشفرة من Skattelister ليس هو النتيجة السلبية الوحيدة للشفافية المالية.

في أبريل 2020، أجرى الاقتصادي والباحث المشارك في جامعة كاليفورنيا ريكاردو بيريز-تروجليا دراسة بعنوان “آثار شفافية الدخل على الرفاهية: دليل من تجربة طبيعية”. الذي حلل عواقب السياسة.

بهدف تعزيز الشفافية وحماية الأشخاص الأقل حظًا من التفاوت في الثروة، ظهرت لعبة مقارنات الدخل، مما أثر سلبًا على رفاهية ووضع النرويجيين الأفقر، وفي الوقت نفسه عزز احترام الأغنياء لذاتهم.

“كان لشفافية الدخل تأثير سلبي على رفاهية الأفراد ذوي الدخل المنخفض.”

وخلصت الدراسة إلى أن “ارتفاع الشفافية أدى إلى زيادة الفجوة في السعادة بين الأفراد الأكثر ثراء والفقراء بنسبة 29 في المائة، كما زاد من فجوة الرضا عن الحياة بنسبة 21 في المائة”.

عندما تم وضع القائمة على الإنترنت، كان كل نرويجي على بعد نقرة واحدة من العثور على دخل أي شخص آخر في البلاد. وبينما تظل الأهداف المشروعة المتمثلة في كشف الفساد أو التهرب الضريبي قائمة، فقد تحول أيضًا إلى موقع ويب للتجسس على الأصدقاء والأقارب والاتصالات الاجتماعية.

باستخدام البيانات المتاحة، يمكن للمستخدمين إنشاء لوحات صدارة توضح أصحاب الدخل الأعلى والأقل بين أصدقائهم على فيسبوك أو خرائط توضح دخل كل شخص يعيش حول موقع معين.

“خلال الأسبوع الأكثر ازدحامًا في العام، كانت هذه المواقع أكثر شهرة من موقع YouTube […] وأشارت الدراسة إلى أن هذا السلوك أصبح منتشرا إلى درجة أن وسائل الإعلام النرويجية أطلقت عليه اسم “الإباحية الضريبية”.

ولمكافحة هذه الممارسة، منذ عام 2014، جعلت النرويج عمليات البحث في السجلات الضريبية غير مجهولة المصدر، والتي يبدو أنها نجحت في الاستفادة من الأعراف الاجتماعية لتثبيط الاستخدامات غير المقصودة للبيانات، مثل التطفل على الأصدقاء.

تعد المخاوف المتعلقة بالمخاطر المتعلقة بحاملي العملات المشفرة ظاهرة جديدة لم تتمكن Skattelister من توقعها عندما تم تأسيسها منذ قرون. يعد انتهاك الخصوصية المالية للفرد بمثابة نقاش وطني مستمر. ومع ذلك، فإن المخاطر التي ينطوي عليها حاملو العملات المشفرة واضحة للغاية. وإلى أن تتم معالجتها، قد يرغب حاملو العملات المشفرة في اتباع بعض النصائح الأمنية لحماية عملاتهم المشفرة.

واقترح الدكتور أنون، أحد موظفي كوينتيليغراف من ذوي الخبرة في المسائل الأمنية، أن يتجنب حاملو العملات المشفرة التفاخر بثرواتهم، لأن هذه الهجمات غالبًا ما تكون “أموالك أو حياتك”. في حالة النرويج، ليس من الممكن الحفاظ على سرية الثروة، لذلك نصح بإنشاء “محفظة تشفير خادعة تحتوي على جزء صغير من الأموال” لذلك إذا حدثت “عملية سطو أو اختطاف وما إلى ذلك، فما عليك سوى تسليمها”. وتنبيه السلطات بعد ذلك. فالأمر لا يستحق المخاطرة بالتعرض للتعذيب أو القتل بسبب رفض الدفع”.

مجلة: تم إصلاح “قاتل العملات البديلة” إيريك وول فيما يتعلق بالنشر وتوسيع نطاق الإيثيريوم