لقد كان التفكيك المصرفي مشكلة كبيرة لشركات العملات المشفرة ولكنه أكثر وضوحًا بالنسبة للمشروعات الصغيرة التي تفتقر إلى الموارد المالية والقانونية.
قدم ماوريسيو دي بارتولوميو، المؤسس المشارك لشركة Ledn، العديد من الحلول ذات الأسعار المعقولة للشركات الناشئة الصغيرة في مجال العملات المشفرة لتجنب الإفلاس مع الحفاظ على مفتاح الامتثال التنظيمي لتعزيز العلاقات مع المؤسسات المالية.
صرح المؤسس المشارك لـ Ledn لكوينتيليغراف أن الشركات الناشئة يجب أن تسعى للحصول على مشورة قانونية فعالة من حيث التكلفة من شركات المحاماة التي تقدم أسعارًا خاصة لبدء التشغيل. يمكن للشركات الصغيرة أيضًا البحث عن بنوك في بلدان أخرى أو إدارة أعمالها باستخدام حواجز حماية العملات المشفرة حتى تتمكن الشركة من إقامة شراكات مصرفية تقليدية. وشدد بارتولوميو على أهمية الامتثال التنظيمي:
“الأمر الأول هو عدم التقليل من الالتزام. وفي المرة الثانية التي تختصر فيها الالتزام، تكون قد جردت نفسك من أموالك. لذلك لا تتهاون في مكافحة غسيل الأموال (AML) أو الامتثال لسياسة “اعرف عميلك” (KYC).”
كانت Ledn واحدة من العديد من شركات العملات المشفرة التي تم سحب أموالها من البنوك خلال عملية Chokepoint 2.0. ولحسن الحظ بالنسبة للشركة، كان لديها مجموعة متنوعة من الشركاء المصرفيين للتغلب على العاصفة، مما سمح لها بالتركيز على الامتثال التنظيمي لتجنب التدقيق غير المرغوب فيه من قبل المنظمين.
تلقى Ledn إشعارًا بإلغاء الخدمة المصرفية في عام 2020. المصدر: صفحة ليدن على موقع LinkedIn
متعلق ب: القاضي ينتقد “افتقار مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) إلى حسن النية” في مراقبة رسائل العملات المشفرة المرسلة إلى البنوك
قادة الصناعة يخرجون ضد عملية Chokepoint
في نوفمبر، لجأ المسؤولون التنفيذيون في مجال العملات الرقمية المشفرة إلى وسائل التواصل الاجتماعي لمشاركة تجاربهم في مجال تفكيك البنوك بعد أن لفت صاحب رأس المال المغامر مارك أندريسن الانتباه إلى عملية تفكيك البنوك في حلقة من برنامج The. بودكاست جو روجان.
ادعى أندريسن أن أكثر من 30 من مؤسسي التكنولوجيا قد تعرضوا للإفلاس أثناء عملية Chokepoint 2.0. وقال صاحب رأس المال الاستثماري أيضًا إن إدارة بايدن خنقت الابتكار في مجال الذكاء الاصطناعي من خلال تحذير المستثمرين المؤسسيين من أن الحكومة لن تقدم موافقة تنظيمية للشركات الناشئة الجديدة في مجال الذكاء الاصطناعي.
كشفت وثائق المحكمة التي تم نشرها بناءً على طلب قانون حرية المعلومات (FOIA) أن المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) طلبت من بعض البنوك إيقاف نشاط العملات المشفرة مؤقتًا في عام 2022.
تم تنقيح الكثير من وثائق مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC)، مما أثار انتقادات حادة من القاضي آنا رييس، الذي أمر مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) بإنتاج وتقديم وثائق أكثر شفافية بحلول يناير 2025.
كما ضغطت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) أيضًا على المؤسسات المصرفية التي تخدم عملاء العملات المشفرة للتخلي عن تلك العمليات. وفقًا لصاحب رأس المال الاستثماري نيك كارتر، قامت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC)، بتوجيه من إدارة بايدن، بقتل بنك Silvergate عمدًا لتدمير عملائه من العملات المشفرة.
جادل كارتر بأن البنك كان لا يزال قادرًا على سداد ديونه في وقت تصفيته ولم يتم إغلاقه إلا بعد تهديدات من المنظمين الحكوميين. وقال صاحب رأس المال الاستثماري أيضًا إن مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) أجبرت البنك على تحديد سقف لودائع العملات المشفرة بنسبة 15٪.
مجلة: الخوف والشك لدى المشرعين هو الدافع وراء لوائح العملة المشفرة المقترحة في الولايات المتحدة
