وجدت وحدة الاستخبارات المالية في نيبال (FIU) أن العملات المشفرة تُستخدم على نطاق واسع لتنسيق عمليات الاحتيال المتعلقة بالإنترنت على الرغم من الحظر الرسمي على تداول الأصول الرقمية.
وحدة الاستخبارات المالية هي قسم متخصص في بنك نيبال راسترا، البنك المركزي النيبالي، الذي يراقب ويكافح الاحتيال المالي، بما في ذلك غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وفي “تقرير التحليل الاستراتيجي” الصادر يوم ١٨ نوفمبر، لاحظت وحدة الاستخبارات المالية زيادة في استخدام العملات المشفرة من قبل جهات فاعلة سيئة لغسل الأموال غير المشروعة. وزعم التقرير أن المحتالين يقومون بتحويل الأموال غير المشروعة إلى عملات مشفرة، مما يجعل من الصعب على السلطات تتبع الأموال واستعادتها.
مصدر: بنك نيبال راسترا
وتزيد سهولة تحويل العملات المشفرة إلى حسابات خارجية من تعقيد عملية تعقب المحتالين.
الوضع القانوني للعملات المشفرة يعيق الإبلاغ عن الاحتيال
بالإضافة إلى ذلك، يقع مواطنو نيبال بشكل متزايد ضحية لمخططات استثمار العملات المشفرة الاحتيالية. يتواصل المحتالون مع الضحايا المحتملين من خلال وسائل التواصل الاجتماعي أو الإعلانات عبر الإنترنت، وغالبًا ما يعدونهم بعوائد غير واقعية ومربحة.
في كثير من الحالات، تؤدي عدم الشرعية المرتبطة بتداول العملات المشفرة إلى تثبيط ضحايا الاحتيال في مجال العملات المشفرة من إبلاغ السلطات. ونتيجة لذلك، لا يزال نقص الإبلاغ يمثل تحديًا بسبب عوامل مثل الإحراج أو الخوف من التداعيات.
تم تلقي الشكاوى المتعلقة بالاحتيال في عام 2024. بنك نيبال راسترا
ما يقرب من 65% من جميع عمليات الاحتيال التي تم الإبلاغ عنها للسلطات النيبالية حتى مايو 2024 كانت مدعومة عبر الإنترنت.
منع الاحتيال في مجال العملات المشفرة من خلال التعليم ومراقبة المعاملات
ردًا على التهديدات السيبرانية المتزايدة، قدمت وحدة الاستخبارات المالية توصيتين رئيسيتين لردع استخدام العملات المشفرة في الاحتيال المالي. ويشمل ذلك تعزيز التدقيق في معاملات العملات المشفرة وتدريب المؤسسات المالية على تحديد العلامات الحمراء وإجراء التقارير في الوقت المناسب.
طرق الاحتيال المالي المختلفة. المصدر بنك نيبال راسترا
وأوصت الهيئة كذلك بزيادة الوعي العام للحد من التعرض للاحتيال، وتعزيز التعاون بين الوكالات وتحديث الأطر التنظيمية لمعالجة الاحتيال في الدفع الرقمي.
متعلق ب: تم تغريم Binance مبلغ 2.25 مليون دولار من قبل وحدة الاستخبارات المالية الهندية
وفي جهد مماثل للحد من الاحتيال المالي باستخدام العملات المشفرة، قال وزير المالية الكوري الجنوبي، تشوي سانغ موك، إن البلاد ستقدم تفويضات الإبلاغ عن معاملات العملات المشفرة عبر الحدود في اجتماع مجموعة العشرين في واشنطن العاصمة بالولايات المتحدة.
وزير المالية الكوري الجنوبي تشوي سانغ موك خلال اجتماع مجموعة العشرين في واشنطن. المصدر: وزارة الاستراتيجية والمالية في كوريا الجنوبية
وبموجب القواعد الجديدة، يجب على أي شركة تتعامل مع عمليات تحويل العملات المشفرة عبر الحدود التسجيل مسبقًا لدى السلطات المختصة والإبلاغ عن جميع التفاصيل إلى بنك كوريا شهريًا.
مجلة: تحيط المشكلات القانونية بإنشاء مكتب التحقيقات الفيدرالي لرموز تشفير مزيفة
