في جزء جديد من برنامجه لعام 2024، والذي تم إصداره مؤخرًا ويدعم العملات المشفرة، عبّر الحزب الجمهوري عن قلق مشترك بشأن عملة رقمية محتملة للبنك المركزي الأمريكي (CBDC): احتمال أن تتخذ هذه العملة شكل آلية مراقبة حكومية تغزو الخصوصية. ما يجب أن نكون أكثر قلقًا بشأنه هو عملة رقمية للبنك المركزي مبنية على قضبان تقنية يمكن اختراقها واستغلالها من قبل خصومنا.
وعلى الرغم من المعارضة السياسية، فإن إصدار عملة رقمية للبنك المركزي في هذا البلد يمثل احتمالاً واقعياً في المستقبل. ويتزايد الاهتمام بهذه العملة باطراد بين البنوك المركزية والمؤسسات المالية في مختلف أنحاء العالم. وتصميم عملة رقمية قادرة على الصمود في وجه الهجمات الإلكترونية استناداً إلى ما يعرف بخوارزمية شور ــ وهي مجموعة أدوات قوية من المقرر أن تصبح أكثر عملية مع ترسيخ الحوسبة الكمومية في السنوات المقبلة ــ يشكل مسألة ذات أهمية حيوية. وبدون تكنولوجيا ما بعد الكم التي تدعم مستقبل نظامنا النقدي، فإن الأمن الاقتصادي والخصوصية المالية للبلاد معرضان للتدخل الأجنبي.
وباعتبارها التزاما رقميا من جانب بنك الاحتياطي الفيدرالي، فإن العملة الرقمية للبنك المركزي ستكون قابلة للمقارنة بنسخة رقمية من ورقة الدولار. ومن منظور مخاطر الائتمان والالتزامات، فإن مثل هذا الابتكار سيكون الأكثر أمانا من نوعه في ظل مجموعة الأصول الرقمية المتاحة لعامة الناس. ومن الناحية النظرية، سوف توجد جنبا إلى جنب مع العملة الورقية، وأموال البنوك التجارية، والأصول الرقمية الصادرة عن القطاع الخاص، وبالتالي إضافة خيار قوي مدعوم من الحكومة لمجموعة متنوعة من خيارات الدفع للجمهور.
في الولايات المتحدة، لم تكن هناك سوى محاولات قليلة لتصميم عملة رقمية نظرية للبنك المركزي. وقد أجرت مبادرة العملة الرقمية التابعة لمعهد ماساتشوستس للتكنولوجيا أحد اختبارات التصميم الأولى في عام 2022 بالتعاون مع بنك الاحتياطي الفيدرالي في بوسطن. وتم الانتهاء من مشروع تجريبي آخر في أواخر عام 2023 بواسطة مشروع الدولار الرقمي، وويسترن يونيون، وأكسنتشر، وبي دي أو يونيبانك.
ذات صلة: لم يكن البهاميون يريدون العملات الرقمية للبنوك المركزية – لذا فهم الآن مجبرون على استخدامها
تم بناء القضبان الفنية لهذين المشروعين التجريبيين باستخدام تقنية دفتر الأستاذ الموزع وهندسة سلسلة الكتل عالية الأداء، وكلاهما يعتمد على تشفير المفتاح العام – وهو نظام يستخدم قاعدة بيانات عامة من المفاتيح والتوقيعات للتحقق من الهويات وتشفير الرسائل. تكمن المشكلة في أن هذا النوع من التشفير يعتمد على خوارزميات معرضة لهجمات الحوسبة الكمومية.
إن الحوسبة الكمومية معقدة كما تبدو. فهي تعتمد على ظواهر ميكانيكا الكم، وتتفوق إلى حد كبير على قدرة أجهزة الكمبيوتر الكلاسيكية وأجهزة الكمبيوتر العملاقة على حل الخوارزميات المعقدة من حيث السرعة والقدرة. والتشفير بالمفتاح العام هو أحد أهدافها الأساسية.
وبالتالي، فمن المثير للقلق أن مطوري العملات الرقمية للبنوك المركزية لا يعطون الأولوية للتصاميم المقاومة للحوسبة الكمومية في خرائط الطريق التقنية المبكرة الخاصة بهم. وكما أشار عالم الرياضيات ألفين مون من مؤسسة راند، “إن التدفق المستمر للتقدم في تكنولوجيا الحوسبة الكمومية يزيد بلا شك من الحاجة الملحة إلى توحيد معايير وتنفيذ خوارزميات ما بعد الكم، أو الخوارزميات المقاومة للحوسبة الحالية والحوسبة الكمومية المستقبلية”.
ذات صلة: العملات الرقمية للبنوك المركزية “المهتمة بالخصوصية” هي ذئب في ثياب حمل
يمثل هذا الخلل الأمني ثغرة خطيرة في النظام النقدي الأمريكي إذا تم تبني العملات الرقمية للبنوك المركزية في نهاية المطاف من قبل بنك الاحتياطي الفيدرالي وإقرارها من قبل الكونجرس. إن المخاوف المشروعة بشأن المراقبة والضرر المحتمل للحريات المدنية تدفع المناقشات وقد تؤثر بشكل إيجابي على القوانين واللوائح ومعايير الحوكمة الأخلاقية. تستمر التصميمات التقنية في التطور، وإن كان ببطء، لمعالجة مخاطر الخصوصية. ومع ذلك، بدون قضبان تقنية آمنة ومرنة، سيظل تبني العملات الرقمية للبنك المركزي يشكل خطرًا خطيرًا. إن الاختراق المحتمل لنظامنا النقدي والوصول إلى البيانات الشخصية والسجلات المالية الخاصة للأمريكيين سيكون تهديدًا للأمن القومي من الدرجة الأولى.
الخبر السار هو أن الأطر الخاصة بالبحث والتطوير في مرحلة ما بعد الكم جارية بالفعل. على سبيل المثال، تم توقيع قانون المبادرة الكمومية الوطنية (قانون الكم) في عام 2018 “لتسريع البحث والتطوير الكمومي من أجل الأمن الاقتصادي والوطني للولايات المتحدة”. تشارك المبادرة الكمومية الوطنية في التدريب التعليمي والتعاون في مجال علم المعلومات الكمومية مع الشركاء الدوليين وفي فرص البحث الممولة من قبل وكالة مشاريع البحوث الدفاعية المتقدمة ووزارة الطاقة.
كما قدمت وكالة الأمن السيبراني وأمن البنية التحتية (CISA) في أواخر عام 2023 خريطة طريق “الاستعداد الكمومي”، والتي تحدد استراتيجية للمنظمات للانتقال بعيدًا عن التشفير بالمفتاح العام إلى معيار ما بعد الكم للبنية التحتية الحيوية. ولإكمال هذه الجهود، تعمل مؤسسة العلوم الوطنية على تنفيذ برنامج المختبر الافتراضي الكمومي الوطني.
وعلى الرغم من هذه المبادرات ــ وعلى الرغم من اعتراف بنك الاحتياطي الفيدرالي بأن الحوسبة الكمومية ينبغي أن تشكل اعتبارا تقنيا مهما ــ لا يوجد دليل على وجود أبحاث وتطوير بعد الحوسبة الكمومية تتناول على وجه التحديد تصميم العملة الرقمية للبنك المركزي.
في غضون ذلك، كانت هناك جهود تشريعية لحظر البحث والتطوير لعملة رقمية للبنك المركزي. وهذا ليس الحل أيضًا. بل يجب أن يحدث العكس تمامًا. لكي نأخذ مستقبلنا ما بعد الكم على محمل الجد، يتعين على أمريكا الاستثمار في البحث والتطوير التقني واختبار عملة رقمية للبنك المركزي تتميز بخصائص تصميم ما بعد الكم.
في حين يتم توجيه قدر كبير من الاهتمام إلى الأعداء في الداخل، دعونا لا ننسى خصومنا في الخارج.
أجنيس جامبيل ويست هي زميلة بحثية أولى منتسبة في مركز ميركاتوس بجامعة جورج ماسون. وهي الرئيسة المشاركة لمبادرة نورث كارولينا بلوكتشين، وهي عضو في مجلس نورث كارولينا للابتكار، وتعمل في المجلس الاستشاري لمدفوعات الأعمال والمستهلكين لبنك الاحتياطي الفيدرالي في ريتشموند. لديها خبرة في العمل كمتداولة خاصة وهي المؤسس المشارك لشركة مدفوعات بلوكتشين تعتمد على الإيثريوم. حصلت على دكتوراه في القانون من كلية الحقوق بجامعة نورث كارولينا، وماجستير في القانون من كلية الحقوق بجامعة ديوك، وماجستير في العلوم من جامعة أكسفورد.
هذه المقالة مخصصة لأغراض المعلومات العامة ولا يُقصد بها أن تكون نصيحة قانونية أو استثمارية ولا ينبغي اعتبارها كذلك. الآراء والأفكار والآراء الواردة هنا هي آراء المؤلف وحده ولا تعكس بالضرورة آراء ووجهات نظر كوينتيليغراف أو تمثلها.
