تم إغلاق FlowBank، وهو بنك سويسري عبر الإنترنت يقدم خدمات تداول العملات المشفرة، وأجبر على الإفلاس بعد أن وجدت الهيئة التنظيمية المالية السويسرية أنه “ينتهك بشكل خطير” المعايير المطلوبة للعمل كبنك.
وقالت هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية في بيان صدر يوم 13 يونيو/حزيران: “أصبح هذا الإجراء ضروريًا لأن البنك لم يعد لديه الحد الأدنى من رأس المال المطلوب لعملياته التجارية”.
وأضافت FINMA أنه لا يوجد “احتمال لإعادة الهيكلة”، وهناك “مخاوف من أن البنك مثقل بالديون”.
وخلصت FINMA إلى أنه “يجب تصفية البنك”، بعد أن وجدت أن البنك “ينتهك بشكل خطير” التزامه بالاحتفاظ برأس مال كافٍ عند إجراء تحقيق الأسبوع الماضي.
تم إطلاق FlowBank في عام 2020، حيث يقدم خدمات تداول العملات المشفرة وكان الشريك المصرفي لشركة Techteryx، مصدر العملة المستقرة وراء TrueUSD (TUSD).
وكانت مملوكة جزئيًا لشركة إدارة الأصول المشفرة CoinShares، ويقال إنها قدمت خدمات مصرفية إلى Binance، أكبر بورصة عملات مشفرة في العالم.
وشددت FINMA على أن العملاء الذين لديهم أموال تصل إلى 111,710 دولار (100,000 فرنك سويسري) سيتم حمايتهم أولاً، والتي ستهدف إلى مساعدة العملاء على استرداد تلك الأموال “في أسرع وقت ممكن”.
يمتلك FlowBank إجمالي أصول بقيمة 760 مليون دولار (680 مليون فرنك سويسري)، ولديه أكثر من 22000 حساب عميل ويعمل به حوالي 140 موظفًا حول العالم.
تم وضع FlowBank على قائمة مراقبة FINMA بعد عام من إطلاقه
اتخذت الهيئة التنظيمية المالية السويسرية لأول مرة إجراءات إنفاذ ضد FlowBank في أكتوبر 2021، عندما “حددت انتهاكات خطيرة لقانون الإشراف”، على وجه التحديد فيما يتعلق بمتطلبات رأس المال.
تم تعيين مدقق مستقل بعد 12 شهرًا لمراقبة مسار عودة FlowBank نحو الامتثال.
متعلق ب: 63 بنكًا أمريكيًا على شفا الإفلاس: لماذا الهدف التالي لبيتكوين هو 100 ألف دولار
قامت FINMA بتعيين مشرف آخر لمراقبة الأنشطة المالية لـ FlowBank ومواصلة التحقيق في إخفاقات الامتثال في يونيو 2023 عندما ظهرت المزيد من المشكلات.
وقالت FINMA إن هذا التحقيق وجد بشكل خاص “العديد من العلاقات التجارية عالية المخاطر” وقام بمعالجة المعاملات الكبيرة دون بذل العناية الواجبة المناسبة.
أمرت FINMA بسحب ترخيص البنك في 8 مارس 2024. لكن الحكم لم يصبح نافذًا قانونيًا بعد لأنه في انتظار الاستئناف في المحكمة الإدارية الفيدرالية.
مجلة: مخاطر الإيداع: ما الذي تفعله بورصات العملات المشفرة بأموالك؟
