هل ينبغي على البنوك أن تكون مقاتلة للجريمة؟ التكاليف المخفية (وغير المخفية)

هل هذه القواعد عديمة الجدوى؟ من المستحيل قياس الجريمة بشكل فعال، بل إن النوايا أكثر من ذلك، مما يعني أنه ليس لدينا طريقة لمعرفة مقدار ما تم منعه. ولكن، على سبيل المثال لا الحصر، مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة (UNODC) تقرير من 2022 وأظهرت أن مضبوطات الكوكايين في عام 2020 كانت أكثر من ضعف مستوى عام 2010، وأعلى بنسبة 5٪ عن العام السابق. وبطبيعة الحال، قد يعني هذا أن المسؤولين أفضل في التعقب والمصادرة. ولكن من المرجح أن يكون هناك المزيد من المخدرات التي يتم نقلها، وعلى أي حال، فإن النجاح في المصادرة لا علاقة له بغسل الأموال. بعبارة أخرى، من الصعب أن نزعم أن الجريمة ــ المخدرات، والتهريب، والاتجار بالجنس، وخرق العقوبات ــ تتجه نحو الانخفاض، على الرغم من النهج العقابي الصارم.