في يوم رأس السنة الجديدة ، أعلنت بورصة العملات المشفرة Bittrex ومقرها الولايات المتحدة عبر Twitter أنها حذفت ثلاث عملات خصوصية رائدة: Monero (XMR) و Zcash (ZEC) و Dash. وعد الرابط بمزيد من التفاصيل ، لكن أولئك الذين تبعوه لم يتعلموا شيئًا لشرح سبب انتهاء التداولات في تلك الرموز في 15 يناير.
ومع ذلك ، لا يمكن أن تكون الأخبار مفاجئة تمامًا. كان المنظمون ، في كل من الولايات المتحدة وخارجها ، يلقون نظرة فاحصة على عملات الخصوصية هذه الأيام. على عكس Bitcoin (BTC) و Ether (ETH) ، تعد العملات المعدنية بإخفاء هوية محسّن عن طريق إخفاء عناوين المستخدمين ومبالغ المعاملات ، مما يجعل تتبع المعاملات أكثر صعوبة. تشتبه الوكالات الحكومية في إمكانية استخدامها في التهرب الضريبي وغسيل الأموال وربما الأنشطة الإجرامية الأخرى.
على سبيل المثال ، لاحظت شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية في 23 كانون الأول (ديسمبر) تغيير القاعدة المقترحة بأن العملات المشفرة المعززة بإخفاء الهوية ، أو AECs ، “لها علاقة موثقة جيدًا بالنشاط غير المشروع” ، بعد أن “استخدمت لغسيل عملات البيتكوين المدفوعة إلى المحفظة المستخدمة في هجوم Wannacry ransomware “، على سبيل المثال. علاوة على ذلك:
“تتزايد شعبية العديد من أنواع AEC (على سبيل المثال ، Monero و Zcash و Dash و Komodo و Beam) وتستخدم تقنيات مختلفة تمنع قدرة المحققين على تحديد نشاط المعاملات باستخدام بيانات blockchain وعزو هذا النشاط إلى النشاط غير المشروع الذي يقوم به اشخاص طبيعيون.”
في مكان آخر ، أعلنت دائرة الإيرادات الداخلية الأمريكية في سبتمبر أنها ستقدم مكافأة تصل إلى 625 ألف دولار لأي شخص يمكنه كسر Monero ، وهي عملة الخصوصية الأكثر استخدامًا على نطاق واسع – مما يشير إلى أن الوكالة تعتقد أنه يمكن استخدام العملة لإخفاء الدخل الخاضع للضريبة.
“عمل Bittrex لا يفاجئني”
قال تيموثي مسعد ، الرئيس السابق للجنة تداول السلع الآجلة في الولايات المتحدة ، وهو الآن زميل أقدم في كلية كينيدي بجامعة هارفارد ، لكوينتيليغراف: “إجراء Bittrex لا يفاجئني”. ومضى في توضيح أن “استخدام العملات المشفرة لأغراض غير قانونية كان مصدر قلق كبير لوكالات إنفاذ القانون والمنظمين في الولايات المتحدة (وفي أي مكان آخر) ، لذلك من المتوقع التركيز على عملات الخصوصية”.
لا يقتصر فحص العملات المعدنية على الولايات المتحدة. في عام 2019 ، قامت وحدة OKEx الكورية الجنوبية بشطب خمس عملات للخصوصية ، بما في ذلك XMR و Dash و ZEC ، مستشهدة بقواعد مكافحة غسيل الأموال التابعة لمجموعة العمل المالي لمجموعة العشرين – على وجه الخصوص ، الحاجة إلى أن يكون للبورصة عنوان لكل من المرسل ومستلم معاملة تشفير لا توفرها عملات الخصوصية. من جانبها ، حظرت اليابان عملات الخصوصية في يونيو 2018 ، في إشارة إلى Monero و Zcash و Dash في ذلك الوقت على أنهم “ثلاثة أشقاء مجهولين”.
لا تزال BTC “العملة المفضلة للمجرمين”
ولكن كما هو الحال في كثير من الأحيان مع العملات المشفرة ، فإن الأمور ليست بهذه البساطة كما تظهر لأول مرة. مع الاعتراف بأن العديد من مخاوف المنظمين بشأن عملات الخصوصية صحيحة ، لاحظ Jevans أن “البيانات لا تزال تُظهر أن Bitcoin ، التي يمكن تتبعها أكثر من النقد ، لا تزال العملة المفضلة للمجرمين بسبب انتشار المنحدرات في كل مكان. ” في هذه الأثناء ، بعد حذف Bittrex من القائمة ، أصدر حساب Dash على Twitter بيانًا دفاعيًا بشكل غير مفاجئ ، مشيرًا إلى أن “وظيفة خصوصية Dash ليست أكبر من Bitcoin ، مما يجعل تسمية” عملة الخصوصية “تسمية خاطئة لـ Dash.”
البعض الآخر اقترحت أن إجراء Bittrex ربما كان محاولة للتوافق مع إرشادات FATF لمكافحة غسيل الأموال ، أو “قاعدة السفر” ، وإذا كان الأمر كذلك ، فقد تفعل البورصات الأمريكية الأخرى نفس الشيء قريبًا. كان لدى أندرو ميللر ، الأستاذ بجامعة إلينوي وعضو مجلس إدارة مؤسسة Zcash ، شكوك حول هذا التفسير ، حيث أخبر كوينتيليغراف: “بما أن Kraken و Gemini وغيرهما من التبادلات يواصلون إدراج عملات الخصوصية ، لا أعتقد أن ذلك بسبب متطلبات تنظيمية محددة. “
عندما تواصل كوينتيليغراف مع Bittrex بشأن عمليات الحذف الأخيرة ، قال متحدث باسم الشركة: “ليس لدى Bittrex تعليق على هذه القصة”. وتجدر الإشارة إلى أن Bittrex US قامت أيضًا بشطب XRP في 29 ديسمبر ، ولكن من المحتمل أن يرجع ذلك إلى اتهامات لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية ضد Ripple.
“لا شيء خطأ بطبيعته”
يجادل المعلقون الآخرون بأنه لا يوجد أي مشكلة جوهرية في عملات الخصوصية. في الواقع ، إنها ابتكار مفيد ، على الرغم من أنها ربما تحتاج إلى إدارة أفضل. قال جيفانز: “لا يوجد شيء خطأ بطبيعته في عملات الخصوصية” ، حتى لو كانت تجعل غسل الأموال أسهل من BTC.
كما لوحظ ، من الأسهل غسل الأموال النقدية من Bitcoin ، ومع ذلك لا أحد يتحدث عن التخلص من النقد ، كما اقترح. أضاف ميلر أن عملات الخصوصية ، أيضًا ، يمكن أن تكون وكيلًا مضادًا للمراقبة المفرطة لأسواق العملات الرقمية من جانب السلطات ، بما في ذلك “المراقبة الجماعية غير المبررة”.
قالت جوليا فانتي ، الأستاذة في جامعة كارنيجي ميلون ، لكوينتيليغراف: “يتجه الاقتصاد العالمي نحو نظام مالي رقمي سيمكن الحكومات و / أو الشركات من المراقبة الدقيقة.” تعتبر عملات الخصوصية مهمة ، من بين أسباب أخرى ، لأنها تدل على الابتكار:
“إنهم يساعدون في تحفيز تطوير تقنيات الخصوصية المتطورة التي يمكن استخدامها في نهاية المطاف في الخدمات المالية الرقمية المركزية. لذلك ، في حين يمكن بالتأكيد استخدام عملات الخصوصية لغسيل الأموال ، فإنها توفر أيضًا ثقلًا موازنًا مهمًا لبعض الاتجاهات المجتمعية المتعلقة “.
قال بريستون بيرن ، الشريك في شركة المحاماة أندرسون كيل ، لكوينتيليغراف: “تعد عملات الخصوصية ابتكارًا مهمًا ليس فقط من حيث تحفيز تطوير أنظمة التشفير اللامركزية الجديدة ولكن أيضًا من حيث الأهمية التي يتمتع بها المجتمع من وجود وسيلة سرية للدخول في المعاملات بشكل عام ، وهو دور يتم ملؤه حاليًا بالنقد “. علاوة على ذلك ، قد تكون عملات الخصوصية أقل فائدة في إخفاء بعض الأنشطة غير المشروعة مما يعتقده بعض المنظمين – بشرط وجود حواجز حماية معينة ، وفقًا لبيرن:
“محاولة إخفاء نشاط الشخص من خلال عملة الخصوصية أمر غير حكيم أيضًا نظرًا لحقيقة أنه ، على الأقل في الوقت الحالي ، يتطلب الانتقال من العملات المشفرة إلى الأصول الحقيقية نقاط اتصال مع البورصات المنظمة حيث يتطلب KYC [Know Your Customer verification] تجرى. يبدو لي أن دفع عملات الخصوصية بعيدًا عن عمليات التبادل حيث يتم التعرف على عميلك (KYC) يأتي بنتائج عكسية “.
أهمية “نقاط الاتصال المنظمة”
ومع ذلك ، يعتقد جيفانز أنه “ينبغي أن نتوقع المزيد من التبادلات في الولايات المتحدة وعلى مستوى العالم لإزالة العملات المعدنية الخاصة بالخصوصية من أجل ضمان الامتثال حتى يتمكنوا من نشر نهج قائم على المخاطر لمنع غسل الأموال”. قال بايرن إن هذا قد لا يساعد ، على الرغم من ذلك: “على المدى الطويل ، من المرجح أن يؤدي النمو الهائل في ما يسمى بـ” البورصات اللامركزية “إلى حدوث الركود ، دون فائدة للحكومة من امتلاك عملات معدنية من حين لآخر لإجراء اتصالات مع نقاط الاتصال المنظمة. “
يمكن أن تثبت “نقاط الاتصال المنظمة” هذه بالفعل خلاص عملات الخصوصية. أوضح فانتي ، على سبيل المثال ، أن مشغل المحفظة الوصاية “يمكنه بشكل عام رؤية المعاملات التي ينفذها المستخدم ويمكنه أن يطلب من المستخدم تقديم شكل من أشكال الهوية” ، مضيفًا:
“لذلك ، حتى إذا كانت عملة الخصوصية تخفي محتويات المعاملات على blockchain العامة ، فقد لا تزال هناك طرق لفرض المتطلبات التنظيمية – على الأقل بالنسبة لبعض الفئات المهمة من المعاملات – بالتعاون مع مشغلي المحافظ الاحتياطية.”
يدعم كل من Zcash و Monero أيضًا تقنية تسمى “مفاتيح العرض” التي توفر خيارًا للكشف عن معلومات حول معاملة للمراجعين أو المنظمين بطريقة آمنة ، كما أضاف ميلر: “من المفاهيم الخاطئة الشائعة أن تقوض عملات الخصوصية بشكل أساسي أو لا تتوافق مع الطريقة الحالية لتطبيق اللوائح “- شعور يتم التعبير عنه على وسائل التواصل الاجتماعي ، اقتراح أن عملات الخصوصية تتعلق بالحرية الشخصية أكثر من غسل الأموال.
في 7 كانون الثاني (يناير) ، أُعلن أن أمين حفظ العملات المشفرة سيصدر Monero ملفوفًا على شبكة Ethereum ، مما يشير إلى أنه ليس فقط DEXs يمكن أن تعمل على إيجاد مكان لما يسمى بعملات الخصوصية الثلاثة لتزدهر.
توقع المزيد من إجراءات تطبيق KYC / AML
في النهاية ، قد تكون هناك حاجة إلى نوع من إجراء التوازن من جانب المنظمين ومجتمع التشفير ، حيث يتمثل التحدي في الحفاظ على نقاط القوة في الخصوصية للعملات المشفرة ولكن دون جعلها ملاذًا لغاسلي الأموال ومجرمي برامج الفدية.
قال مسعد لكوينتيليغراف: “أتوقع أن أرى جهودًا متواصلة لمواجهة المخاطر وتكثيف إجراءات تطبيق” اعرف عميلك / مكافحة غسيل الأموال “مع دخول الإدارة الجديدة” ، مضيفًا: “ما إذا كان يمكن” إدارة عملات الخصوصية بشكل أفضل “لإرضاء مصالح إنفاذ القانون وأولئك الذين يحبون عدم الكشف عن هويتهم بشكل أكبر هو سؤال مثير للاهتمام. لا أستطيع أن أقول أنني رأيت ذلك حتى الآن “.
