يخرج اللاعبون الرئيسيون في جماعات الضغط على العملات المشفرة في الولايات المتحدة للدفاع عن المحافظ غير الحراسة.
يوم الثلاثاء ، أصدرت جمعية Blockchain تقريرًا جديدًا يقدم خيارات السياسة للمحافظ ذاتية الاستضافة إلى المنظمين. يوم الأربعاء ، نشر مركز كوين وجهة نظر الخبراء جاي راماسوامي ، كما دافع عن هذه المحافظ.
جمعية Blockchain هي منظمة تجارية لصناعة التشفير ، في حين أن Coin Center هي مؤسسة غير ربحية تركز على الدفاع عن اللامركزية أمام صانعي السياسات. يقع كلاهما في واشنطن العاصمة
يعمل راماسوامي حاليًا على الامتثال لشركة Celo الأم ، C Labs ، وكان سابقًا رئيس قسم مكافحة غسل الأموال (AML) بوزارة العدل. ركزت مقالته على دور قانون السرية المصرفية في التشفير وزيادة القلق التنظيمي بشأن التمويل اللامركزي ومعاملات الند للند (P2P). تفتقر هذه المناطق إلى الوسطاء الذين يضغط عليهم المنظمون للاحتفاظ بالبيانات المالية.
يتفق Ramaswamy و Blockchain Association على أن الجهود المبذولة لفرض AML هي الأنسب للتشفير على المنحدرات داخل وخارج المنحدرات – عادةً التبادلات. باستخدام مصطلح VASPs الخاص بفرقة العمل للإجراءات المالية ، أو موفري خدمات الأصول الافتراضية ، تشير جمعية Blockchain إلى أنهم مجال الاهتمام الحقيقي:
“نظرًا لأن الكيانات غير المتوافقة التي تخضع بالفعل لنظام مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب العالمي – أي شركات السمسرة والبورصات خارج البورصة غير المتوافقة – تمثل أكبر ‘فجوة’ في نظام مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب في النظام البيئي للأصول الرقمية ، وقيود إضافية على الذات لن تعالج المحافظ المستضافة المخاطر الأكبر بشكل كبير التي تشكلها VASPs غير المتوافقة “.
توقع راماسوامي أن أي محاولة لتقييد المحافظ ذاتية الاستضافة باسم AML ستتعثر في النهاية:
“المراجعة الرصينة للتكنولوجيا توضح سبب فشل مثل هذه الجهود ولن تؤدي إلا إلى تقويض الجهود المبذولة للكشف عن النشاط المالي غير المشروع وتعطيله بدلاً من تعزيزها”.
حدد تقرير جمعية Blockchain ثلاث سياسات محتملة يمكن للجهات التنظيمية أن تسنها لمكافحة معاملات محفظة P2P:
“حظر أو رفض ترخيص الأنظمة الأساسية إذا سمحت بتحويلات المحفظة غير المستضافة ، أو فرض قيود على المعاملات أو الحجم على المعاملات من نظير إلى نظير أو فرض إجراء المعاملات باستخدام VASP أو المؤسسات المالية.”
ولكن ، مثل Ramaswamy ، فإن الأشخاص في جمعية Blockchain يشككون في التنفيذ الفني الفعلي. قال ميلر وايتهاوس ليفين ، مدير سياسة الاتحاد ، لكوينتيليغراف: “إن تقييد المعاملات من نظير إلى نظير (المستضافة ذاتيًا إلى المستضافة ذاتيًا) يتطلب تغييرات على البروتوكولات الأساسية.” تابعت المديرة التنفيذية كريستين سميث قائلة: “الخوف هو أن الطريقة الوحيدة لتنفيذها ستكون بقطع المعاملات من وإلى المحافظ المستضافة ذاتيًا والمحافظ المستضافة”.
في الوقت الحالي ، لا توجد مقترحات سياسية نشطة تستهدف المحافظ غير المستضافة ، ولكن تم تداول شائعات لبعض الوقت بخصوص خطط للمطالبة بنوع “القائمة البيضاء” التي ذكرها سميث. سيسمح مثل هذا المخطط فقط لمبادلات العملات المشفرة بالتفاعل مع عناوين المحفظة التي تأتي من مصادر أخرى معتمدة ومنظمة ، تاركًا عناوين المحفظة ذاتية الاستضافة في العراء.
على نطاق أوسع ، كان التشفير بارزًا على رادار هيئة مراقبة مكافحة غسل الأموال الأمريكية ، شبكة إنفاذ الجرائم المالية. أحدثت FinCEN موجات مؤخرًا من خلال إطلاق خطط لتقليل معايير إعداد التقارير الخاصة بها للمعاملات الدولية من عتبة طويلة الأمد من 3000 دولار إلى 250 دولارًا. لقد لعبوا أيضًا دورًا في قائمة متزايدة من إجراءات الإنفاذ الأخيرة ضد شركات التشفير.
