تحتاج فرقة العمل للإجراءات المالية (FATF) إلى نهج جديد تمامًا عندما يتعلق الأمر بمراقبة العملة المشفرة ، وفقًا لما ذكره Sian Jones ، القوة الدافعة وراء الكثير من معايير مكافحة غسل الأموال (AML) في القطاع حتى الآن.
يتحدث في ختام السنة الثانية مؤتمر V20 لمقدمي خدمة الأصول الافتراضيةقال جونز إن مجموعة العمل المالي تحتاج فقط إلى النظر إلى عالم التمويل اللامركزي سريع التطور (DeFi) لمعرفة مدى تعارض النظام التقليدي لفحص المعاملات الذي أنشأته SWIFT منذ نصف قرن.
أوصت مجموعة مراقبة مكافحة غسل الأموال العالمية (FATF) الجهات التنظيمية المحلية في دول مجموعة العشرين وخارجها بمحاولة تطعيم ما يسمى بمتطلبات “قاعدة السفر” في الأصول الرقمية ، حيث يجب على الوسطاء (مزودي خدمات الأصول الافتراضية ، أو VASP ، في هذه الحالة) المشاركة شخصيًا معلومات تحديد الهوية (PII) حول معاملات التشفير.
اقرأ أكثر: لماذا تريد FinCEN الحصول على تفاصيل حول جميع المعاملات عبر الحدود التي تزيد قيمتها عن 250 دولارًا
يقول جونز إن جوهر العملة المشفرة هو إزالة الوسطاء ، وهو أمر توضحه DeFi بوضوح.
قال جونز لمندوبي V20 يوم الأربعاء: “يجب أن تنظر مجموعة العمل المالي في تطوير أساليب جديدة تمامًا لإدارة مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب في العملات المشفرة”. “الأساليب المجربة والمختبرة تعمل ، بعد الموضة ، في عالم المال التقليدي. يمكن القول أنه يمكن صنعها لتناسب عالم التشفير الوسيط. إنها لا تناسب بالضرورة عالم DeFi حيث لا تكون مناسبة للغرض “.
وأضاف جونز أنه يبدو أن مجموعة العمل المالي قد أدركت جزئيًا حقيقة أن “العملة المشفرة نشأت من رغبة البعض ، وليس التحايل على السلطة ، أو خرق القانون ، أو تسهيل غسيل الأموال ، بل لإزالة الوسطاء ، للتخلي عن التمويل التقليدي”.
الأعضاء فقط
استمع اليوم الثاني من قمة V20 ، التي كانت مفتوحة للأعضاء فقط ، إلى العديد من الممثلين من منصات DeFi البارزة الذين أخبروا المندوبين أنهم إما تم رفض وصولهم إلى اجتماعات منتدى FATF الاستشاري للقطاع الخاص أو لم يسمعوا من FATF ، جونز. قال.
لم ترد FATF على طلبات التعليق قبل وقت النشر.
قال جونز: “تحتاج FATF إلى مضاعفة مشاركتها مع جميع الجهات الفاعلة ، بما في ذلك مطورو برامج DeFi والمستخدمون الذين ليسوا جزءًا من عالم التشفير الصناعي”. وبالمثل ، تحتاج الصناعة إلى العمل بشكل وثيق معًا لتقديم صوت موحد ومشاركتها مع مجموعة العمل المالي (FATF) والمنظمين.
من الآن فصاعدًا ، أوصى جونز بإنشاء صوت واحد موحد للتحدث إلى FATF يمثل كل الصناعة وجمعياتها ، بدلاً من 20 صوتًا مختلفًا أو نحو ذلك يتحدث كل منهم لبضع دقائق. كما اقترحت عقد اجتماعات للتحدث مع مجموعة العمل المالي بشكل متكرر – شهريًا بدلاً من ربع سنوي.
مع وجود العديد من حلول Crypto Travel Rule الحية الآن ، بما في ذلك معيار المراسلة المعتمد على نطاق واسع ، غاص اللاعبون في الصناعة في صواميل ومسامير الحصول على هذه الحلول للتعامل بسلاسة.
اقرأ أكثر: تضع شركات التشفير معيارًا للرسائل للتعامل مع قاعدة السفر الخاصة بـ FATF
أدى العدد الكبير من حلول Travel Rule إلى خلق مشكلة قابلية التشغيل البيني خاصة بها ، لا سيما بالنظر إلى تنوع المقترحات المسجلة الملكية والبروتوكولات غير الهادفة للربح ؛ تفضل بعض الحلول نقاط الربط المركزية مثل سلطات الشهادات ، بينما يريد البعض الآخر اتباع نهج أكثر لامركزية باستخدام blockchain والعقود الذكية.
حتى الآن ، كانت أكبر خطوة من حيث قابلية التشغيل البيني هي معيار المراسلة InterVASP (IVMS 101) ، الذي يفصل بالضبط التنسيق الذي يجب أن تتخذه حمولة رسالة بيانات PII المرسلة بين VASPs. بعد هذا الإنجاز ، سمعت قمة مجموعة العشرين (V20) أنه تم طرح عدة معايير أخرى وهي قيد المناقشة.
احتكاك FATF
سلط مالكولم رايت ، رئيس AML في Global Digital Finance ، الضوء على المجالات التي يمكن أن تساعد فيها المعايير في إزالة نقاط الضعف – بما في ذلك مشاركة الدليل وتخزين بيانات العملاء.
قال رايت: “تعمل بعض الحلول على دليل أو بحث VASP ولذا نحتاج إلى تسهيل كيفية التحدث إلى جسر Sygna مع Notabene”. “قد يكون الآخر هو معيار الأمان لما يحدث للبيانات عند تخزينها ، مثل كيفية تأمينها وإبقائها منفصلة. كما يجب ألا نتجاهل الحاجة إلى فحص المعلومات الخاصة بالعقوبات ، على الرغم من أن ذلك ربما لن يحتاج إلى معيار “.
اقرأ أكثر: حيث يصبح امتثال تشفير FATF مثيرًا للاهتمام: إفريقيا
وبغض النظر عن عملية تجانس التجاعيد التي يتم إجراؤها عبر عالم VASP الخاص بـ FATF – والذي يقتصر إلى حد ما على ما يسمى مساحة “التشفير الصناعي” – يظل الفيل الموجود في الغرفة ما يحدث مع المحافظ الخاصة أو غير المستضافة.
غالبًا ما ينظر المنظمون إلى هذا على أنه نوع من الوكيل للنشاط غير المشروع ، ولكن كما ذكر سابقًا ، فهو مبدأ أساسي من العقيدة المشفرة ، ناهيك عن طريقة ضرورية لتجنب عمليات اختراق التبادل المتكررة بانتظام.
قال الرئيس التنفيذي لشركة CipherTrace ، ديف جيفانز ، “على مدى السنوات القليلة المقبلة ، هناك مجموعة كاملة من المشكلات المتعلقة بالمحافظ الخاصة غير الخاضعة للحراسة والتي تعتبر ضخمة للغاية”. “هذا من شأنه أن يجعل كل العمل الذي قمنا به خلال الـ 18 شهرًا الماضية يبدو وكأنه لعب أطفال.”
