في عام 2019 ، طلبت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية من السلطات القضائية في جميع أنحاء العالم اعتماد إرشاداتها التنظيمية للأصول الافتراضية. في مؤتمر V20 اليوم ، الذي عقد عبر الإنترنت ، قدم ديفيد لويس – السكرتير التنفيذي ونائب مجموعة العشرين في المنظمة – نظرة عامة على كيفية تنفيذ التنفيذ واستجابة الأعمال حتى الآن.
FATF هي منظمة حكومية دولية مكلفة بمكافحة غسل الأموال. تم تصميم توجيهاتها لعام 2019 لتنظيم العملات المشفرة ، والتي تتضمن قسمًا مثيرًا للجدل يُطلق عليه “قاعدة السفر” ، للتخفيف من الاستخدامات غير المشروعة للأصول الافتراضية ، ولجعل القطاع يتماشى مع اللوائح المصرفية التقليدية.
أخبر لويس الحاضرين في المؤتمر أن غالبية الولايات القضائية قد نقلت الآن المبادئ التوجيهية إلى القانون المحلي.
ومع ذلك ، عندما يتعلق الأمر بشركات التشفير – المعروفة رسميًا باسم “موفري خدمات الأصول الافتراضية” أو VASPs – قال لويس إن تكيفها مع قاعدة السفر وإطار العمل الأوسع لمجموعة العمل المالي (FATF) يظل “ناشئًا نسبيًا”
وأقر بأنه تم إحراز تقدم على الصعيد التقني ، حيث تحاول الشركات ابتكار حلول جديدة لمساعدتها على أن تكون أكثر كفاءة في إجراءات الامتثال الخاصة بها. وشدد مع ذلك على أن قاعدة السفر “لم يتم تنفيذها بعد على الصعيد العالمي أو بشكل فعال” في القطاع الخاص.
المنظمة ، وفقًا لمعلومات لويس ، تدرك المخاطر الجديدة وتعتزم أن تراقب التحديات التنظيمية المقابلة التي تواجهها. كما يقول ، كان هناك استخدام متزايد للعملات المشفرة لنقل الأموال غير المشروعة أثناء الوباء. علاوة على ذلك ، هناك أدلة على أن شبكات غسيل الأموال المحترفة يتم استغلالها بشكل متكرر.
في حين أن القيمة الإجمالية للعملات المشفرة المستخدمة في الأنشطة غير المشروعة لا تزال صغيرة ، إلا أنه يتم استغلالها لغسل الأموال من بيع المخدرات والأسلحة غير المشروعة واستغلال الأطفال والاتجار بالبشر والتهرب من العقوبات ، كما يقول لويس. يبدو أن المنظمة مهتمة بشكل خاص بمختلف الآليات والأدوات التي يتم استخدامها لزيادة الخصوصية ، بما في ذلك التبادلات اللامركزية ، وما يسمى بعملات الخصوصية ، والبهلوانات والخلاطات.
كرر لويس أيضًا شكوك فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية بشأن ما يسمى بـ “نطاقي الاختصاص” ، أو الشركات التي تنقل الموقع بشكل متكرر ، حيث ترى المنظمة أن هذا يمكن أن يوفر نطاقًا للمراجحة التنظيمية.
تشكل هذه الميزات والظواهر العمود الفقري لقائمة FATF لـ “العلامات الحمراء” ، والتي توفرها للشركات لمساعدتها في الإشراف على أنشطة المستخدمين على منصاتهم أو خدماتهم.
وأشار لويس إلى أن مجموعة العمل المالي تخطط لنشر مراجعة ثانية لتطبيق إرشاداتها في جميع أنحاء العالم في يونيو 2021 ، بعد أول مراجعة منشورة لها في يونيو من هذا العام.
