تستحوذ ETH على حصة أكبر من كتاب قرض Genesis بينما تتغذى الشركات التجارية على DeFi Summer
أعاد التمويل اللامركزي (DeFi) تشكيل محافظ Genesis Capital خلال الصيف.
شهدت الشركة ، المملوكة لشركة CoinDesk الأم لشركة Digital Currency Group ، انخفاض حصة البيتكوين في محفظة قروضها كنسبة مئوية من إجمالي القروض. وزادت حصة قروض الإيثر بمقدار خمس نقاط مئوية لتصل إلى 12.4٪ من دفتر القروض على أساس ربع سنوي. (للتوضيح ، زادت القروض عبر فئات الأصول على أساس ربع سنوي ، لكن قروض ETH تستحوذ الآن على شريحة أكبر من الكعكة.)
وفقًا لتقرير المُقرض ، كان هذا يرجع أساسًا إلى تعدين السيولة على بروتوكولات DeFi مثل Compound و Aave و Uniswap. وكتبت الشركة أن موازنة أسعار الفائدة DeFi دفعت عملاء Genesis إلى اقتراض ETH والعملات المستقرة من أجل “تعزيز استراتيجيات تعدين السيولة”.
قال الرئيس التنفيذي مايكل مورو عن نسبة ETH إلى BTC في الأرباع السابقة: “لم نرها إلى هذه الدرجة”. “كنسبة مئوية ، لم تنمو قروض BTC بالسرعة الكافية لمواكبة العملات الأخرى.”
قال مورو إن العملاء الذين يقرضون أصولهم من خلال Genesis هم أفراد من أصحاب الثروات العالية وصناديق التحوط والمكاتب العائلية ومديري الأصول الآخرين ، وهم يدرون عوائد تتراوح بين 5٪ و 13٪ على تلك القروض.
الشركات التي تقترض من Genesis هي صناديق تحوط ، وشركات تداول كمي ، وبورصات تشفير ، ومقرضين آخرين للعملات المشفرة ، وشركات تشغيل التشفير مثل شركات الصراف الآلي للبيتكوين.
زادت أصول القروض النشطة في الشركة بنسبة 50٪ لتصل إلى 2.1 مليار دولار في الربع الثالث ، وهو أقل من الزيادة الربعية البالغة 118٪ التي شهدتها جينيسيس في نهاية الربع الثاني لأن الزيادة في الربع الثاني جاءت بعد تحطم الخميس الأسود في مارس. وشهد البنك أيضًا إنتاجًا قياسيًا للقروض بقيمة 5.2 مليار دولار في الربع الأخير ، أي أكثر من ضعف 2.2 مليار دولار لمنشأ القروض في الربع الثاني.
كما تطلق الشركة قريبًا واجهة برمجة تطبيقات للإقراض المؤسسي للبورصات والشركات الأخرى التي ترغب في تقديم عائد على الودائع المشفرة لعملائها من الأفراد. قال مورو إن أول بورصة تستخدم الخدمة ستكون Luno المملوكة لشركة DCG ، وهناك خمسة أو ستة تبادلات أخرى في خط الأنابيب.
بلغ إجمالي حجم التداول في الربع الثالث 4.5 مليار دولار ، بانخفاض من 5.25 مليار دولار في الربع الثاني ولكن بارتفاع بنسبة 285٪ عن الربع الثالث من العام الماضي. قال مورو إن حوالي 90٪ من معاملات التداول الفوري و 30٪ من أحجام التداول الفوري تحدث من خلال محرك توجيه الطلبات الذكية من Genesis Prime.
تهدف الشركة أيضًا إلى تقديم تجارة الوكالة أو الوصول المجمع إلى التبادلات مع تنفيذ العبور ، من حوالي عشرة بورصات.
وشهدت جينيسيس أيضًا إجمالي حجم تداول المشتقات بقيمة مليار دولار ، مرتفعًا من 400 مليون دولار في الربع الثاني.
في المستقبل القريب ، تخطط Genesis أيضًا لتقديم رأس مال للمكاتب العائلية التي تبحث عن صناديق تحوط مشفرة لديها الاستراتيجيات وهيكل الرسوم والتعرض للأصول لتناسب احتياجاتهم الاستثمارية.
