تتطلع شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) والاحتياطي الفيدرالي إلى الحصول على مزيد من المعلومات حول المعاملات الأصغر من أي وقت مضى.
وفقًا لإشعار وضع القواعد المقترحة الذي نُشر يوم الجمعة ، ترغب الوكالات في خفض عتبة 3000 دولار التي تم تحديدها في عام 1995 إلى 250 دولارًا أمريكيًا للمعاملات الدولية ، مما يعني أن المؤسسات المالية ستحتاج إلى تبادل معلومات العميل جنبًا إلى جنب مع جميع المعاملات التي تزيد عن 250 دولارًا والتي تبدأ أو تنتهي خارج الولايات المتحدة. وهذا يعني أن قاعدة السفر ، كما هي معروفة ، ستطبق على مبالغ صغيرة جدًا من الأموال المتداولة.
يستدعي التغيير المقترح تحديدًا “العملات الافتراضية القابلة للتحويل” ، قائلاً إنها ستندرج أيضًا في فئة الأموال لأغراض هذه القاعدة.
المعلومات التي تحتاج المؤسسات المالية لتبادلها بموجب قانون السفر هي:
“(أ) اسم وعنوان المنشئ أو المرسل ؛ (ب) مبلغ السداد أو أمر الإحالة ؛ (ج) تاريخ تنفيذ أمر الدفع أو التحويل ؛ (د) أي تعليمات دفع مستلمة من المنشئ أو المرسل مع أمر الدفع أو التحويل ؛ و (هـ) هوية بنك المستفيد أو المؤسسة المالية للمستلم “.
وهذا يعني أن هناك الكثير من المعلومات الشخصية التي ستحتاج بورصة العملات المشفرة إلى تخزينها جنبًا إلى جنب مع حساب المستخدم ، مما يشكل تهديدًا كبيرًا لأمن البيانات. علاوة على ذلك ، يتضمن هذا التغيير تفويضًا بأن تعرف المؤسسات المالية الأصل الجغرافي لكل معاملة تتجاوز عتبة 250 دولارًا أمريكيًا.
تعمل مجموعة العمل المالي على تطبيق قاعدة مماثلة في جميع أنحاء العالم ، والتي ثبت أنها مثيرة للجدل للغاية داخل عالم التشفير. يبدو أن التفويض بجمع معلومات العملاء وتبادلها يتعارض تمامًا مع “نظام النقد الإلكتروني من نظير إلى نظير” الذي قدمته الورقة البيضاء الخاصة ببيتكوين.
في الوقت الحالي ، يظل تحديث قاعدة السفر مجرد اقتراح. تدعو FinCEN والمجلس الاحتياطي الفيدرالي للتعليق العام من جميع الأطراف المعنية خلال الثلاثين يومًا القادمة.
