Blockchain Bites: Bitcoin و BSA ، نمو إيداع التوقيع ، مانحو تشفير Darknet

نمت ودائع بنك سيجنتشر بما يزيد عن 4 مليارات دولار. رفضت المنظمات غير الربحية تبرعات البيتكوين المقدمة من المتسللين. ويثير تحقيق FinCEN أسئلة حول خلاطات البيتكوين وقانون السرية المصرفية. إليكم جميع الأخبار التي يتحدث عنها الناس في العملات المشفرة اليوم.

DeFi الشركات؟
سيشهد الاختلاف مفتوح المصدر لـ R3 من blockchain الخاص بالمؤسسات ، شبكة Corda ، إضافة عملة مشفرة أصلية. العملة الجديدة ، المسماة XDC ، ستفتح البوابات لبناء عملات رقمية للبنك المركزي (CBDC) وتطبيقات تمويل لامركزية (DeFi) على الشبكة. تمت برمجته من قبل جمعية كورديت ، وهي مجموعة من المصرفيين السابقين الذين يقومون ببناء أدوات لامركزية ، فإن نظام XDC سيكون لديه امتثال للوفاء بمعايير مكافحة غسيل الأموال (AML) ، حيث تمثل كل عقدة كيانًا قانونيًا ، وفقًا لتقارير إيان أليسون من CoinDesk ترحب شبكة كوردايت بالأعضاء الجدد للتصويت على معدل توريد XDC وغيرها من نقاط الإدارة في المستقبل.

نتيجة مؤثرة
أظهرت عملية التصويت الأولى في Uniswap الحاجة إلى إصلاح نظام الحوكمة ، كما قال الرئيس التنفيذي لشركة Dharma Nadav Hollander ، بعد “نتيجة مخيبة للآمال”. كان التصويت على تخفيض عتبة الرمز المطلوبة لتقديم وتمرير المقترحات بشأن البروتوكول. على الرغم من أن 98 ٪ من الأصوات التي تم الإدلاء بها لصالح التغيير المقترح ، إلا أن العدد الإجمالي المطلوب للتصويت الناجح أقل من 40 مليونًا المطلوبة بحوالي 400000. كان من الممكن أن يؤدي التصويت الناجح إلى انخفاض هذا المطلب بنحو الثلث. قال هولاندر أيضًا إن التصويت “حفز المستخدمين على التفويض بأعداد أكبر بكثير” ، والتي كانت “نتيجة صحية لـ Uniswap”.

أموال قذرة
شهد قراصنة Robinhood-esque الذين سرقوا من الشركات للتبرع للجمعيات الخيرية توبيخ تبرعاتهم. حاول أعضاء مجموعة القرصنة Darkside العطاء بيتكوين تبرعات لمنظمتين غير ربحيتين ، هما Children International و The Water Project. استخدمت المجموعة فيروسات الفدية لسرقة الشركات المربحة بقصد إعطاء “بعض الأموال” للأعمال الخيرية ، وفقًا لتقرير لبي بي سي نقلاً عن مدونة مظلمة. لتقديم التبرعات ، استخدم مجرمو الإنترنت الخدمة التي تقدمها The Giving Block ، وهو مشروع مقره الولايات المتحدة يحول التبرعات إلى دولارات للجمعيات الخيرية التي لم يتم إعدادها للتعامل مع العملات المشفرة. وقالت منظمة الأطفال الدولية: “إذا كان التبرع مرتبطًا بقرصنة ، فليس لدينا أي نية للاحتفاظ به”.

منصة CBDC
تدخل شركة LINE Corporation ، المشغل لتطبيق المراسلة الشهير ، في لعبة CBDC من خلال منصة للسماح للبنوك المركزية بتطوير العملات الرقمية. وبحسب ما ورد ستساعد المنصة البنوك المركزية على تطوير عملات رقمية رقمية مخصصة قائمة على blockchain من خلال تقديم أدوات لإصدار الرموز الرقمية ، وترميز الأصول وتشغيل التطبيقات اللامركزية (المعروفة باسم dapps). LINE ليست وحدها. أصدرت Mastercard مؤخرًا منصة تسمح للبنوك المركزية باختبار كيفية عمل العملات الرقمية المقترحة في الحياة الحقيقية. وقال ممثل LINE لصحيفة Chosun الكورية الجنوبية أن الدول الآسيوية “الكبرى” تجري بالفعل مناقشات مع الشركة ، على الرغم من أنها لا تستطيع الكشف عن أي منها.

نمو الودائع
نمت الودائع في بنك Signature الصديق للعملات المشفرة بمقدار 4.11 مليار دولار ، بزيادة قدرها 8٪ ، في الربع الثالث من عام 2020. على مدار العام الماضي ، نمت الودائع بمقدار 15.28 مليار دولار ، أو ما يقرب من 40٪ ، وفقًا لإصدار أرباح البنك. سيغنتشر يبلغ إجمالي الودائع 54.34 مليار دولار. غالبًا ما تكون شركات العملات المشفرة مصدرًا غنيًا للودائع منخفضة التكلفة للبنوك القليلة التي تخدم القطاع علانية. على هذا النحو ، أولى المحللون اهتمامًا وثيقًا لنمو الودائع في Signature و Silvergate Bank و Metropolitan Commercial Bank “، وفقًا لتقرير ناثان ديكاميلو من CoinDesk.

البيتكوين و BSA
سيدفع المسؤول التنفيذي وراء خدمات خلط البيتكوين Helix و Coin Ninja غرامة قدرها 60 مليون دولار ، بعد تحقيق شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) الذي يثير أسئلة حول شرعية ومستقبل أدوات حماية الخصوصية هذه.

خلاطات البيتكوين هي خدمات مصممة لإخفاء مصدر الأموال. أشادت هيئة الرقابة المالية الأمريكية بهذه الاتهامات المدنية باعتبارها الإجراء “الأول” ضد خلاط البيتكوين.

كما قيل إنها المرة الأولى التي وصفت فيها وزارة العدل الأمريكية صراحةً أن عملة البيتكوين تخلط “جريمة” ، مما يلقي بظلاله على أي خدمة تحجب مسار البيتكوين المتاح للجمهور ، حسبما أفاد داني نيلسون من CoinDesk.

يزعم المدعون أن هارمون أدار شركة الخدمات المالية غير المسجلة Helix من 2014 إلى 2017 ، حيث أجرى 1،225،000 معاملة للعملاء وهو “مرتبط بعناوين محفظة العملات الافتراضية التي أرسلت أو تلقت أكثر من 311 مليون دولار. اعتبارًا من عام 2017 فصاعدًا ، يقول المدعون إن هارمون قدمت خدمات تحويل الأموال عبر Coin Ninja.

يُقال إن كل من هذه المعاملات تنتهك قانون السرية المصرفية. وقال ممثلو الادعاء أيضا إن هارمون تتحمل مسؤولية تقديم تقارير عن الأنشطة المشبوهة وتنتهك بشكل منهجي قوانين غسيل الأموال الأمريكية.

“إذا كنت في مساحة التشفير ، فأنت على وشك التعرف على BSA كما تعتقد مع قانون 33 و 34 واختبار Howey ،” ستيفن باليغرد شريك في مكتب أندرسون كيل بواشنطن العاصمة. “كل واحد من هذه الانتهاكات هو انتهاك منفصل لـ BSA. هذا هو السبب في ركلة الجزاء كبيرة جدا “

“أقصى عقوبة هي 209144554 دولار. هذا رقم هائل بشكل مذهل لأن عدم امتثال BSA يعاقب بشدة ولأن FinCEN تريد حقًا أن تمتثل وتريد حقًا أن تتألم إذا لم تمتثل ، ” درو هينكسغرد محامي في كارلتون فيلدز.

ويواجه هارمون أيضًا إجراءات جنائية في محكمة فيدرالية أمريكية.