يستفيد المحتالون من الطبيعة التي لا رجعة فيها لمعاملات العملة المشفرة ، كما يقول نائب رئيس MyChargeBack للعمليات العالمية ، مايكل كوهين. عندما تم تصور Bitcoin (BTC) لأول مرة ، كانت إحدى نقاط البيع الخاصة به هي حقيقة أنه كان يوفر حماية أفضل لتجار التجزئة من بطاقات الائتمان. في واحدة من أقدم رسائل البريد الإلكتروني – من 10 نوفمبر 2008 ، تصدى ساتوشي ناكاموتو لشكوى من المتبني الأوائل جيمس أ.دونالد ، الذي أعرب عن أسفه لحقيقة أن معاملات البيتكوين ليست نهائية على الفور:
“عدم القدرة على الإنكار الفوري ليس ميزة ، لكنه لا يزال أسرع بكثير من الأنظمة الحالية. يمكن أن ترتد الشيكات الورقية بعد أسبوع أو أسبوعين. يمكن الاعتراض على معاملات بطاقات الائتمان حتى 60 إلى 180 يومًا بعد ذلك. يمكن أن تكون معاملات البيتكوين غير قابلة للإلغاء في غضون ساعة أو ساعتين “.
وفقًا لكوهين ، في بعض الحالات ، يمكن رد المبالغ المدفوعة من بطاقة الائتمان بعد 18 شهرًا من تاريخ المعاملة. هناك تصنيفان لرد المبالغ المدفوعة من بطاقة الائتمان: الاستخدام غير المصرح به (عندما يكتسب المجرم الوصول إلى بطاقة الائتمان الخاصة به) والمصرح به (حيث أذن حامل البطاقة بالمعاملة ولكنه غير راضٍ عن النتيجة). قال كوهين إنه عندما يتعلق الأمر بالتشفير ، قد يكون لدى المستهلكين فرصة لاسترداد الأموال فقط في حالة المعاملات غير المصرح بها ، حيث تستبعد شركات الائتمان مثل MasterCard و Visa صناعات معينة مثل التشفير والمقامرة من الفئة الثانية. رأى كوهين أن انتشار المحتالين الذين يستخدمون العملات المشفرة كأداة في كل مكان يعيق التبني الجماعي:
“Unfortutenley ، إنها أداة رائعة جدًا للمخادع أن يكون لديه وسيلة لجمع الأموال. أعتقد أنه يخدم في عدم اهتمام أولئك الذين يتطلعون إلى تعزيز الاستخدام العام والشامل للعملات المشفرة. أعتقد أنه في هذه المرحلة. إنه إلى حد ما حجر عثرة بسبب كل الأشخاص الذين يتعرضون للخداع. أعني ، لن يكونوا هم من يروجون للاستخدام “.
قال كوهين إن أحد أكثر الاستعارات شيوعًا للمحتالين يتضمن تقديم بعض المنتجات أو الخدمات (الأكثر شيوعًا التي تميل إلى أن تكون مرتبطة بتداول العملات الأجنبية) إلى عميل غير مرتاب. ثم في اللحظة الأخيرة ، يقنع المحتال الضحية المطمئنة بالدفع مقابل الخدمة أو تمويل حسابه المفترض باستخدام العملة المشفرة. لكن وفقًا لكوهين ، لم يضيع كل شيء من أجل الضحايا ؛ قد تكون هناك سبل انتصاف محتملة.
تساعد شركة Cohen الضحايا في التعرف على المحتالين من خلال تتبع تحركاتهم على blockchain. عادةً ما يؤدي هذا إلى تبادل العملات المشفرة حيث يودع المجرمون عائدات جرائمهم قبل صرفها. قال كوهين إن العديد من بورصات العملات المشفرة كانت متقبلة وهي حريصة حقًا على القضاء على المستخدمين الذين يستخدمون خدماتهم لأغراض شائنة.
في الآونة الأخيرة ، أصدر مكتبان تابعان لوزارة الخزانة الأمريكية تحذيرات لشركات التشفير ، في المقام الأول البورصات ، حول معالجة مدفوعات هجمات البرامج الضارة. بعد أيام قليلة ، طاردت الحكومة الأمريكية شركة BitMex ومؤسسها لتشغيل منصة تداول غير مسجلة. مع تشديد اللوائح التنظيمية للعملات المشفرة في جميع أنحاء العالم ، يبدو أن صرف العائدات غير المشروعة قد يصبح أكثر صعوبة على المجرمين.
