أكثر من نصف جميع البورصات في جميع أنحاء العالم لديها بروتوكولات تعريف KYC ضعيفة – مع التبادلات في أوروبا والولايات المتحدة والمملكة المتحدة من بين أسوأ المخالفين ، وفقًا لدراسة جديدة أجرتها شركة تحليل blockchain CipherTrace
قامت CipherTrace بتحليل أكثر من 800 بورصة لامركزية ومركزة وآلية لصناع السوق ووجدت أن 56٪ منها لم يتبع إرشادات KYC على الإطلاق على الرغم من لوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يوجد أكبر عدد من هذه التبادلات في أوروبا – وهي منطقة مشهورة بقوانين أكثر صرامة. ومع ذلك ، فإن 60٪ من مزودي خدمة الأصول الافتراضية الأوروبيين لديهم ممارسات ناقصة لمعرفة عميلك (KYC).
الولايات المتحدة الأمريكية وروسيا هما الدولتان اللتان تمتلكان أعلى عدد من التبادلات مع ضعف “اعرف عميلك”. سنغافورة أيضًا في صدارة المجموعة عندما يتعلق الأمر بأعداد VASPs الضعيفة والمسامية.
ووجدت الدراسة أن العديد من البورصات لا تكلف نفسها عناء ذكر بلد المنشأ على موقعها الإلكتروني أو الشروط والأحكام. يبدو أن هذا متعمد – من بين هذه التبادلات ، كان 85٪ منها لديه إطار عمل “اعرف عميلك” هشًا. هذا يعني أن بعض البورصات تخفي سلطاتها القضائية لتجنب الاضطرار إلى التسجيل أو الامتثال لتنظيم مكافحة غسل الأموال.
يشير التقرير إلى أن 70٪ من البورصات المسجلة في سيشيل لديها معايير سيئة لمبدأ “اعرف عميلك” ، مما يجعل الدولة الجزرية الصغيرة أرضًا خصبة لغاسلي الأموال المحتملين.
فحصت الدراسة أيضًا 21 DEXs ووجدت أن 81٪ كان لديهم ممارسات اعرف عميلك (KYC) ضعيفة أو لا. ومع ذلك ، فإن DEXs ليست بالضرورة أماكن جيدة لغسيل الأموال. لاحظت CipherTrace أنه على الرغم من أن 7.9 مليون دولار من العملات المشفرة المسروقة في اختراق KuCoin تم بيعها في التبادل اللامركزي Uniswap ، لم يتم غسلها هناك.
قال المؤسس المشارك لشركة Elliptic Tom Robinson: “لا يستخدم المتسلل DEXs لإخفاء مساراتهم ، إنهم يفعلون ذلك حتى يتمكنوا من بيع الرموز المميزة المسروقة”.
تقدم مشاريع DeFi أنشطة مالية تقليدية مثل الإقراض والاقتراض وكسب الفائدة مما يعني أنها يمكن أن تندرج تحت نفس الإطار التنظيمي مثل البنوك والمؤسسات المالية المنظمة الأخرى.
“هذه كلها أنشطة مالية ومن المحتمل أن تخضع لقوانين مختلفة بالفعل ، بما في ذلك قانون الأوراق المالية ، وقوانين البنوك والإقراض المحتملة – وبالتأكيد قوانين مكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب” ، قال SEC Crypto Czar Valerie Szczepanik في وقت سابق من هذا الشهر.
قال ديف جيفانز ، الرئيس التنفيذي لشركة CipherTrace ، إنه لا يعتقد أن بروتوكولات DeFi ستقبل اللوائح بسهولة.
قال جيفانز: “مما اختبرناه خلال الشهرين الماضيين هو أنهم لا يريدون أن يكون لهم أي علاقة بـ KYC”.
“إنهم يقولون فقط إنهم يكتبون البرامج ، وبينما يحصلون على أموال مفيدة منها ، فإنهم لا” يشغلونها “. لكن من المثير للاهتمام معرفة ماهية حوكمة المنصات ، والتي غالبًا ما تكون من الشركات المدعومة من رأس المال الاستثماري “.
وأضاف جيفانز أنه لا يعتقد أن DeFi سوف يفلت من اللوائح لفترة طويلة.
