حذر مدير شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية (FinCEN) ، كينيث بلانكو ، البنوك من التفكير بجدية في التعرض لمخاطر العملات المشفرة.
خلال مؤتمر 2020 ACAMS الافتراضي لمكافحة غسيل الأموال في لاس فيجاس هذا الأسبوع ، ناقش بلانكو التزامات البنوك في تنفيذ سياسات فعالة لمكافحة غسيل الأموال (AML).
تنص لوائح FinCEN الحالية (FIN-2019-A003) على أنه تقع على عاتق جميع المؤسسات المالية مسؤولية تحديد الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها فيما يتعلق بكيفية استغلال المجرمين وغيرهم من الجهات الفاعلة السيئة لفحص التحقق من البطاقة لغسيل الأموال والتهرب من العقوبات وأغراض التمويل غير المشروع الأخرى. بالنسبة للعديد من البنوك ، لا يزال من غير الواضح كيف تؤثر العملات الافتراضية على مؤسساتها.
وأكد المدير على حاجة البنوك لإلقاء نظرة أخرى على سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال ، خاصة فيما يتعلق بالعملات المشفرة ، مضيفًا أنه “إذا لم تكن البنوك تفكر في هذه المشكلات ، فسيكون ذلك واضحًا عند زيارة الفاحصين”.
“للتوضيح ، البورصات ليست الوحيدة التي تتعرض لمخاطر العملات المشفرة. لا تقتصر هذه المخاطر على شركات الخدمات المالية أو عمليات تبادل العملات الافتراضية ؛ يجب أن تفكر البنوك في التعرض للعملات المشفرة أيضًا. هذه هي المجالات التي سيسألك عنها الممتحنون و FinCEN عند تقييم فعالية برنامج مكافحة غسيل الأموال الخاص بك “.
وفقًا لبحث أجرته شركة CipherTrace Labs لتحليلات التشفير في عام 2019 ، فإن ثمانية من بنوك التجزئة الأمريكية العشرة الكبرى كانت تتعامل مع شركات خدمات الأموال المشفرة غير المشروعة (MSBs) تقبل MSBs المدفوعات النقدية مقابل العملات المشفرة ، والتي تعمل أساسًا كمبادلات P2P غير مسجلة.
بالإضافة إلى ذلك ، لا يوجد لدى العديد من بورصات P2P برامج مكافحة غسل الأموال أو برامج اعرف عميلك (KYC) ، مما يؤدي إلى مخاطر غسيل أموال واسعة النطاق للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى.
لطالما تعرضت البنوك لانتقادات لفشلها في الحفاظ على برامج قوية لمكافحة غسل الأموال و “اعرف عميلك”. أفاد الاتحاد الدولي للصحفيين الاستقصائيين (ICJI) أنه تم تحديد أكثر من 2 تريليون دولار من المعاملات التي تمت معالجتها من قبل البنوك على أنها مشبوهة ويجب تجميدها. قد تكون كمية الأموال المشبوهة التي لم تحددها البنوك أكبر بعدة مرات.
