أصبح العالم الحديث صغيرًا جدًا للراحة. الحقيقة هي أن التقدم التكنولوجي سيف ذو حدين ، وله القدرة على تعزيز حياة الإنسان بشكل جذري على مستويات عديدة وتعطيلها في غمضة عين ، وتشكيل الأشياء على المستوى العالمي إلى حد لم نره بعد.
على الرغم من أننا نتمتع بتقدم سريع في خدمات التشفير ومجالات الأصول الرقمية ، إلا أن الانتهاكات الأمنية المستمرة وعمليات الاختراق تشكل تهديدًا خطيرًا للمشاركين في السوق. يتم التشكيك في جوهر السلامة في العالم الحديث. لذلك ، حان الوقت لتوضيح الموضوع المعقد لقابلية التبديل في مجال الأصول الرقمية.
كيف ذهب كل شيء إلى أسفل
كل شيء على الإنترنت في الوقت الحاضر. كنا نركز على المستقبل بشدة لدرجة أننا فشلنا في التعرف على نقطة اللاعودة. بالعودة إلى التسعينيات ، كان الإنترنت بمثابة معجزة ، تطور أصلي غامض. اليوم ، في عصر وسائل التواصل الاجتماعي المدفوعة بالهواتف المحمولة ، بالكاد يمكننا تخيل وجودنا دون الحاجة إلى التفاعل أو التواصل مع شخص ما كل دقيقتين.
في الوقت الحاضر نرى الويب 2.0. التنمية لا تتعلق فقط بالفوائد لأن العديد من الجماعات الإجرامية المنظمة مهنيا قد ولّدت موجة سيئة السمعة من هجمات القرصنة في العالم الرقمي. لم تعد الشركات متوسطة المستوى هي الوحيدة التي تواجه خطرًا بعد الآن – فقد استهدف المتسللون أفضل العلامات التجارية للحصول على فدية بالملايين ، وحتى أكثر بورصات العملات المشفرة شهرة تتأثر. أصبح نجوم الإعلام والسياسيون أيضًا ضحايا لمثل هذه الأحداث غير السارة ، بعد أن تعرضوا لاختراق Twitter في وقت سابق من هذا الصيف ، والذي أثبت أنه هجوم هندسة اجتماعية جيد التنسيق.
ذات صلة: ملخص اختراق تشفير تويتر: “دعوة للاستيقاظ” للمنصات المركزية
وفي الوقت نفسه ، أثار ظهور العملات المشفرة وطريقتها البطيئة ولكن الثابتة لتعميم التبني أسئلة تتعلق بأمان الأموال أدى ظهور الإنترنت عبر الهاتف المحمول إلى نجاح الخدمات المصرفية الجديدة بين السكان الذين لم يتمكنوا في السابق من الحصول على حساب جاري باليورو أو الدولار – كما هو الحال في الأسواق الناشئة مثل إفريقيا والهند ودول جنوب آسيا. أصبحت تطبيقات Cryptocurrency ذات أهمية كبيرة حيث يثق الناس بالعملات التي لا تخضع لتقلبات قاسية. مع إدخال عملات مستقرة ، أصبح فتح حساب جاري باليورو ، على سبيل المثال ، ممكنًا في غضون دقيقة.
ومع ذلك ، فإن الأمن واللامركزية من الموضوعات التي تمت مناقشتها قبل فترة طويلة من انتشار العملات المشفرة. تم تحديد هذا الهدف كأحد الأهداف الأساسية لثورة التشفير ، ولكن غالبًا ما يُساء فهمه في العالم الحديث.
فهم طبقة القابلية للاستبدال
من الصعب الحكم على العملية التقنية المتضمنة في عمل الأنظمة البيئية للعملات المشفرة من الخارج. ولكن يمكننا بالتأكيد التأكد من منظور رفيع المستوى من أنه عندما يواجه التمويل اللامركزي أو التمويل غير المرخص نظامًا قانونيًا قائمًا ، فهناك دائمًا مجال لبعض الحلول الوسط. إذا طلبت السلطات القانونية من منصة معينة الرد ، فإنها إما تتخذ بعض الإجراءات البيروقراطية أو تتوقف عن الوجود لأن المحكمة تأمرهم بإغلاق أنشطتهم.
هذا يشكك في القدرة الأساسية للأصول الرقمية على أن تكون قابلة للاستبدال. عند حدوث تلاعب أو سرقة معينة ، تصبح بعض هذه الأصول غير قابلة للتلف. نظرًا لأن المنصة المركزية التي سهلت مثل هذه الصفقات قد شاركت عن غير قصد في مساعدة اللصوص ، فمن الضروري اتخاذ الإجراءات المطلوبة من قبل تطبيق القانون. يجب عليها بعد ذلك تقديم دليل في المحكمة على أن الفريق فعل كل ما في وسعه لوقف الاحتيال.
ماذا حدث بعد ذلك؟ تصل منصة معينة إلى منصة أخرى أو طرف مقابل مركزي وتقوم بإدراج الأصول الرقمية المسروقة في القائمة السوداء. ستبدأ البورصات الأخرى في رفض منح هذه الأصول الرقمية للحسابات ، مما يجعلها في النهاية غير قابلة للتلف. في العالم الحقيقي ، يحدث غسيل الأموال عندما يتم خلط ما يسمى بـ “الأموال القذرة” بـ “الأموال النظيفة”. لقد لمس الجميع فواتير تورطت في بعض التجارة غير المشروعة مرة واحدة على الأقل طوال حياتهم ؛ نظرًا لأنه من السهل خلط النقود ، لا يمكننا أبدًا الكشف عن حدوث ذلك بالفعل.
مع وجود الأصول الرقمية ، يصبح تتبع كل شيء أسهل بكثير. يطرح السؤال الأساسي الأكبر: على أي مستوى يجب كسر قابلية التبديل للأصول الرقمية هذه وفي أي نقطة؟ يستغرق الأمر بعض الوقت حتى تفرج السلطات عن بعض بنود الإجراءات ، ويتعين على الأطراف المقابلة الاستعداد أو القيام بشيء ما مسبقًا للتأكد من أنها مبررة في المحكمة.
الوضع الحالي لغسيل الأموال في العملات المشفرة
في الواقع ، يجلب العصر الجديد فرصًا أكثر من المشاكل. ولكن هل تطور العملات المشفرة مسؤول عن زيادة غسيل الأموال أكثر من صناعة التمويل التقليدية؟ لا أعتقد ذلك. من المهم أن ندرك أن الأوراق النقدية الأمريكية لا تزال الأصعب في تزويرها في العالم. وتشير الوثائق التي تم تسريبها مؤخرًا من شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية إلى أن العديد من البنوك “تمكن” من غسيل الأموال بالعملات الورقية.
ذات صلة: مقارنة غسيل الأموال بالعملات المشفرة والأوراق المالية
عند الحديث عن العملات المشفرة ، من المحتم أنه عند تقاطع الأسواق التقليدية والأسواق الناشئة ، فإن الجهات الفاعلة غير المشروعة ستستخدم أي فرصة ناشئة وأموال غير مشروعة مسروقة من العالم المالي التقليدي لغسلها. حتى الآن ، هذا النشاط ليس كبيرًا بما يكفي من حيث النسبية للأدوات الرقمية. سينموا؛ سيرتفع عدد الحالات. وسيتعين على مجتمع التشفير اختيار نهج فعال للتعامل مع معاملات التشفير التي تنشأ عن جهات سيئة.
ومع ذلك ، فإن مخططات غسيل الأموال التي يستخدمها المحتالون في الغالب مرتبطة بأساليب العمل التقليدية القديمة الجيدة. ومن المثير للاهتمام أن الأمر نفسه ينطبق على أنشطة احتيال SWIFT. هل يجب أن نقلق حقًا بشأن غسيل الأموال المشفرة عندما يكون هناك المزيد من المشكلات التي لم يتم حلها في القنوات المالية التقليدية؟
أثبتت العديد من الأبحاث التي أجريت في هذا المجال على مدار السنوات القليلة الماضية أنه على الرغم من أن العديد من المؤسسات لا تزال ترى العملات المشفرة على أنها منطقة غير خاضعة للتنظيم في الغرب المتوحش وأن المؤسسات المصرفية التقليدية تشكل خطرًا أكبر بكثير لأنشطة غسيل الأموال. علاوة على ذلك ، من السابق لأوانه الحديث عن الخطر الشديد الناجم عن مثل هذه الأنشطة في التشفير. مع عدم إنكار ذلك ، من المفيد الاعتراف بالبطن الفاسد ونشاط الظل للعديد من المؤسسات المالية.
قوانين أم فوضى؟
ما هو السبيل المحتمل للخروج من هذا الموقف؟ قد يكون ظهور حلول التنظيم الذاتي إجابة محتملة. على سبيل المثال ، عندما تتلقى البورصات معلومات تفيد بحدوث اختراق معين ، فيمكنها إدراج العناوين سراً في القائمة السوداء ثم مطالبة العميل لاحقًا بمصدر الأموال أو إجبار مالك التحويل على الكشف عن الهوية. إذا حصل المالك على الأموال بطريقة غير شريفة ، فستحصل البورصة على فرصة لاستخدام هذه المعلومات لحماية المستخدمين.
ستؤدي الوتيرة الطبيعية للتقدم إلى تسوية المشكلات المتعلقة بالأنشطة غير المشروعة حيث يجب تطوير التنظيم الذاتي عاجلاً أم آجلاً ، ولكن من الضروري بالفعل وضع حواجز صارمة. سيكون النهج الأكثر مباشرة هو الهيئات الحكومية التي تنظم عملية الحصول على أموال المستثمرين للوفاء بوعود الاستثمار. سيؤدي هذا إلى قطع فرص المزيد من السرقة بشكل كبير كما حدث مع عروض العملات الأولية ومشاريع مخطط بونزي التي كانت موجودة في عالم خاص بها.
علاوة على ذلك ، من الضروري أيضًا تصفية القروض منخفضة الاستدانة وتنظيم أي مشروع يمكن للناس أن يصبوا فيه الأموال ويخسرونها – ليس بسبب عدم الكفاءة أو الجهل المالي ، ولكن من خلال أنشطة الاحتيال التي يرتكبها أطراف ثالثة.
يمكن للدولة أن تساعد حقًا من خلال إنشاء أداة شاملة لتحليل ومنع مخططات الاحتيال وإصدار السياسات التنظيمية التي تعقد إطلاق وتشغيل مثل هذه المشاريع. سياسات تداول الأسلحة هي مثال رائع ؛ القواعد الشاملة والصارمة للشراء والتخزين تجعل الوصول إلى هذه الأدوات معقدًا للغاية ، لكنها تعمل وتساعد في حماية حياة الناس.
تنتهك القابلية للفطريات في العالم الحديث – نتيجة لاتجاهات العولمة وزيادة انتشار الإنترنت وتقاطع الأموال الحقيقية مع عالم التشفير ، حيث تكون أموال المستخدمين غير محمية.
الآراء والأفكار والآراء الواردة هنا هي آراء المؤلف وحدها ولا تعكس أو تمثل بالضرورة وجهات نظر وآراء كوينتيليغراف.
جريجوري كلوموف هو خبير عملة مستقرة تظهر رؤى وآراء بانتظام في العديد من المنشورات الدولية. وهو المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Stasis – مزود التكنولوجيا الذي يصدر العملات المستقرة الأكثر استخدامًا والمدعومة باليورو مع معايير شفافية عالية في صناعة الأصول الرقمية.
