يعد تنفيذ السيف ذي الحدين الخاص بـ KYC أمرًا ضروريًا لتبادل العملات المشفرة

خلال السوق الصاعدة لعام 2017 ، افتقرت معظم خدمات التشفير إلى إجراءات اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال المناسبة. حتى في عام 2020 ، اتبعت 56٪ من 800 عملية تبادل عملة مشفرة ومكاتب تداول خارج البورصة ممارسات KYC ضعيفة ، وفقًا لتقرير CipherTrace. ومع ذلك ، فقد أدى ارتفاع الأصول الرقمية الحالي إلى قلب سوق العملات المشفرة رأسًا على عقب.

نتيجة لذلك ، أصبحت KYC و AML من الأولويات القصوى لموفري العملات المشفرة ، حيث يسارع العديد من اللاعبين في الصناعة إلى تنفيذ التدابير المناسبة لمعرفة عملائهم بشكل أفضل. وليس مقدمو الخدمة فقط هم من يطالبون بشكل متزايد بـ “اعرف عميلك” ، ولكن أيضًا عملائهم.

بدأ هذا الاتجاه في يناير 2021 ، عندما بدأ المستخدمون في المشاركة بشكل أكبر وأظهروا استعدادًا أكبر لاجتياز هذه الإجراءات. قبل السوق الصاعدة الحالية ، تم التحقق بالكامل من 20٪ فقط من عملائنا الذين بدأوا عملية التسجيل. الآن ، تغير هذا المعدل إلى 33٪ ، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 65٪ في الاستعداد لاجتياز “اعرف عميلك”.

لقد أصبح من الواضح الآن أن موقف كل من شركات التشفير والمستخدمين تجاه KYC في التشفير قد تغير بشكل كبير في الأشهر الأخيرة.

لا تزال عمليات تبادل العملات المشفرة ذات الحدين تستخدم الآن فقط

في حين أن الامتثال لمعايير KYC هو المعيار في التمويل التقليدي ، إلا أنه موضوع مثير للجدل إلى حد ما في مجتمع التشفير. من ناحية أخرى ، يرفض العديد من المستخدمين الكشف عن بياناتهم ، بحجة أنها تتعارض مع المبادئ الأساسية للعملات المشفرة ، ولا يريدون من الشركات والمنظمين إخبارهم بما يجب عليهم فعله. من ناحية أخرى ، تساعد KYC خدمات التشفير في حماية مستخدميها.

على سبيل المثال ، عندما يتعذر على شخص ما تسجيل الدخول إلى حسابه لأي سبب من الأسباب ، يمكن للمزود بسهولة استعادة الوصول للمستخدم في حالة التحقق منه بشكل صحيح. سيكون القيام بذلك أمرًا مستحيلًا في البورصات التي لا تجمع أي بيانات خاصة بالعميل.

ومع ذلك ، فقد استغرق الأمر بعض الوقت حتى تتبنى بورصات العملة المشفرة إجراءات اعرف عميلك (KYC). نظرًا لاختلاف الرغبة في المخاطرة في الأعمال التجارية ويحافظ كل مزود على مستوى مختلف من الثقة والأمان على منصته ، فإن مثل هذه التدابير أكثر أهمية بالنسبة للبعض من البعض الآخر.

سواء قرر مقدم الخدمة تنفيذ إجراءات “اعرف عميلك” بسبب الامتثال التنظيمي أو تفضيلات العمل ، فليس من غير المعتاد أن يواجه المستخدمون مشكلات عند محاولة الامتثال لهذه الإجراءات. على سبيل المثال ، قد يكون من المؤلم أن ينتظر المستخدم أكثر من أسبوع (أو حتى بضعة أيام) لفريق دعم العملاء في بورصة التشفير للتحقق من المستندات المقدمة.

ومع ذلك ، مع الإدارة السليمة والحوكمة والتنفيذ ، يمكن تجنب مثل هذه المشاكل مع تعزيز الثقة بين الشركة وعملائها. يؤدي القيام بذلك إلى نقل رسالة مفادها أن الشركة تأخذ عملائها وأمنهم على محمل الجد ، وتكرس وقتها ومواردها لحمايتهم وأموالهم.

الحاجة إلى KYC

هناك العديد من العوامل وراء الاهتمام المتزايد بتنفيذ تدابير KYC المناسبة بين شركات العملات المشفرة. يرتبط أحد الأسباب الأولى بالسوق الصاعدة الحالية للأصول الرقمية.

عادةً ما يعني النمو السريع لأسعار العملات المشفرة تدفقاً هائلاً للمستخدمين الجدد في البورصات. لم يتمكن بعض اللاعبين في السوق من التعامل مع هذا التدفق المفاجئ وقرروا جعل إجراءات “اعرف عميلك” أكثر صرامة للحد من عدد العملاء على منصاتهم ، مما يسمح فقط لأولئك الذين يرغبون في تسجيل حساب على استعداد لتأكيد هوياتهم.

بالإضافة إلى المستثمرين والمتداولين ومقدمي الخدمات ، تقدم الأسواق الصاعدة أيضًا فرصة جيدة للمتسللين والمحتالين الذين يستهدفون بشكل متزايد صناعة التشفير. لهذا السبب ، تتجه البورصات إلى KYC و AML لضمان أمن عملائها مع الحد من المعاملات الاحتيالية على منصاتهم.

في الوقت نفسه ، كان المنظمون يحولون تركيزهم نحو الأصول الرقمية ، والبحث وصياغة التشريعات لإدارة صناعة قوية عالية النمو. نظرًا لأن التنظيم يحدث في هذا القطاع ، فقد أصبحت “اعرف عميلك” إحدى الركائز الأساسية للامتثال في صناعة الخدمات المالية. لهذا السبب ، ستكون النقطة المحورية عندما يقوم المنظمون بتنفيذ إطار عمل حول التشفير.

يجب ألا يقلق مستخدمو العملات المشفرة بشأن إجراءات اعرف عميلك (KYC)

بالإضافة إلى الشركات ، بدأ المستخدمون النهائيون أيضًا في فهم أن إجراءات “اعرف عميلك” المناسبة تقلل من مخاطرهم ، وتزيد من مستوى الثقة تجاه النظام الأساسي ، وتحميهم بشكل فعال أثناء استخدام الخدمة. نظرًا للنمو المستمر في الاهتمام بالعملات المشفرة ، أصبحت البورصات مسؤولة بشكل متزايد ، ويساعدها تطبيق “اعرف عميلك” جنبًا إلى جنب مع الضوابط الأخرى المطلوبة ، مثل مراقبة الاحتيال ، على تحقيق ذلك.

والأهم من ذلك ، أن ظهور إجراءات “اعرف عميلك” (KYC) ليس شيئًا يجب أن يخشاه اللاعبون في الصناعة. إنها علامة على نضوج السوق والاعتماد التدريجي للأصول الرقمية بين شركات التمويل التقليدية.

في النهاية ، ستنجح الشركات التي تتبنى في وقت مبكر والتي تخصص مواردها لدمج نجاح العملاء بنجاح مع تدابير أمنية فعالة وتصبح اللاعبين الرئيسيين في الصناعة.

الآراء والأفكار والآراء الواردة هنا هي آراء المؤلف وحدها ولا تعكس بالضرورة وجهات نظر وآراء كوينتيليغراف أو تمثلها.