كيفية شراء صناديق الاستثمار المتداولة Bitcoin

الوجبات الرئيسية

• تعرض صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin المستثمرين المبتدئين وذوي الخبرة في حركات أسعار Bitcoin دون امتلاك العملة المشفرة مباشرة ، مما يوفر البساطة والراحة.
• تتبع صناديق الاستثمار المتداولة الصناديق الفورية سعر Bitcoin مباشرة ، مما يوفر الشفافية وانخفاض التكاليف ، في حين أن صناديق الاستثمار المتداولة المستقبلية تتضمن عقودًا ونفقات أعلى وأخطاء تتبع.
• توفر صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin إمكانية الوصول ، والسيولة ، والإدارة المهنية ، والضمان التنظيمي ، والتنويع والنمو المحتمل مع نضوج سوق التشفير.
• تحمل صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin مخاطر مثل نسب النفقات العالية وتقلبات السوق وإمكانية خسائر كبيرة. توجد مخاطر الوصي أيضًا إذا واجه أمناء الطرف الثالث مشكلة مالية.

إذا كان صعود Bitcoin يأسرك ويثير اهتمامًا بالاستثمار لكسب الأرباح ، لكن تعقيد النظام الإيكولوجي للتشفير يعيقك ، يمكن أن يكون الصناديق المتداولة في تبادل البيتكوين (ETFs) حلاً بديلاً. توفر صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin طريقة بسيطة للحصول على التعرض لبيتكوين دون امتلاكه جسديًا.

تراقب هذه الصناديق أداء Bitcoin (BTC) ، حيث تجمع بين مزايا استثمارات سوق الأسهم التقليدية ووعد الأصول الرقمية. سواء كنت مستثمرًا متمرسًا أو مبتدئًا مشفرًا ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin هي منتج مالي لاستكشافه.

ستساعدك هذه المقالة على التنقل في عالم صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin. سوف تتعلم ماهية هذه الأموال ، وكيفية اتخاذ قرارات الاستثمار الذكية والخطوات لشراء هذه الصناديق.

ما هي صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin

تعد صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin صناديق استثمار تتداول على البورصات وتتبع سعر Bitcoin. تعرض هذه الأموال المستثمرين إلى تقلبات أسعار Bitcoin دون امتلاك أو إدارة العملة المشفرة مباشرة. بفضل صناديق الاستثمار المتداولة ، يصبح استثمار Bitcoin متاحًا بسهولة حيث يمكنك الاستثمار من خلال منصات مالية ثابتة.

يمكنك الاستثمار في نوعين من صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin – SPOT والعقود الآجلة.

• تحتفظ SPOT Bitcoin ETFs مباشرة بالبيتكوين ، مما يوفر التعرض المباشر لسعر العملة المشفرة ، في حين تتعقب ETFs الآجلة لـ Bitcoin ETF العقود الآجلة على Bitcoin ، مما يجلب التعقيدات وأخطاء التتبع المحتملة.
• تعد صناديق الاستثمار المتداولة الصناديق الفورية أكثر شفافية وترتبط بشكل مباشر بقيمة Bitcoin ، في حين أن صناديق الاستثمار المتداولة في المستقبل قد تتضمن تكاليف ومخاطر إضافية بسبب طبيعة العقود المستقبلية.

كيفية اختيار صناديق الاستثمار المتداولة Bitcoin

عند تقييم صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin ، ابدأ باستكشاف كل من صناديق الاستثمار المتداولة في كل من صناديق الاستثمار المتداولة وتصنيع صناديق الاستثمار المتداولة. تحتاج إلى النظر في العوامل التالية:

• الرسوم ونسب الإنفاق: تخفيض الرسوم إلى الحد الأقصى من العائدات ، خاصة بالنسبة للاستثمارات طويلة الأجل.
• تاريخ الأداء: فحص العوائد السابقة لتوقع الأداء المستقبلي المحتملين ، على الرغم من أن الأداء المسبق ليس ضمانًا.
• سمعة مدير الصندوق: المديرين الكفاءة مع سجلات التتبع المثبتة غرس ثقة أعلى.
• الاستراتيجية: يجب أن يكون اختيارك من صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin متسقة مع أهداف الاستثمار الخاصة بك ، سواء كنت تريد التعرض المباشر لبيتكوين أو التنويع.

هل تعلم؟ في 17 يناير ، 2025 ، كان Ishares Bitcoin Trust (IBIT) من Blackrock عبارة عن ETF Bitcoin مع أكبر حصة سوقية بلغت 57.6 مليار دولار. احتل Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC) المركز الثاني بمبلغ 21.2 مليار دولار.

ما هي الطرق المختلفة لشراء صناديق الاستثمار المتداولة Bitcoin

يمكن الآن الوصول إلى ETFs SPOT Bitcoin على مختلف منصات الوساطة عبر الإنترنت والاستشارية. يمكنك تضمين صناديق الاستثمار المتداولة في حسابات التقاعد المتنوعة ، مثل Bitcoin IRAs ، وخطط Solo 401 (K) ، و IRAS التقليدية.

في عام 2025 ، يقدم العديد من المصدرين إعفاءات من الرسوم المؤقتة لجذب المستثمرين. على سبيل المثال ، سوف تتنازل Vaneck Bitcoin ETF (HODL) عن رسوم الراعي حتى 31 مارس 2025 ، أو تصل أصولها تحت الإدارة (AUM) إلى 1.5 مليار دولار. هذه الإعفاءات من الرسوم هي تكتيك تنافسي بين المنصات وقد لا تكون دائمة.

يمكن للمستثمرين شراء صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin بعدة طرق ، ولكل منها فوائد ومستويات فريدة من الراحة:

• حسابات الوساطة عبر الإنترنت/منصات التداول: يمكنك شراء SPOT Bitcoin ETFs مع العديد من شركات السمسرة عبر الإنترنت مثل Charles Schwab و Fidelity و Robinhood و Brokers التفاعلية. يمكنك شراء وبيع ETFs من خلال البحث عنهم بالاسم أو رمز مؤشر.
• المستشارون robo: المستشارون robo هم تطبيقات عبر الإنترنت توفر التوجيه والخدمات المالية الآلية. توفر منصات مثل Wealthfront و Betterment بدائل استثمارية آلية منخفضة التكلفة لشراء صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin. يديرون المحافظ وفقًا لملف مخاطرك.
• تبادل العملة المشفرة: على الرغم من أن عمليات تبادل العملة المشفرة لا تقدم بعد صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin ، إلا أن Coinbase بمثابة حارس للعديد من صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin المعتمدة من قبل SEC.
• المستشارون الماليون: يمكنهم دمج صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin في محافظ العميل باستخدام حسابات الوساطة الحالية ، والالتزام بقواعد الامتثال نفسها مثل المنتجات الأخرى المتداولة. يمكن للمستشارين مساعدة العملاء في تخصيص استراتيجيات الاستثمار لأهدافهم المحددة وتحمل المخاطر.
• البنوك التقليدية: تشتري البنوك مثل Goldman Sachs و Morgan Stanley و Bank of America أسهم SPOT Bitcoin ETFs نيابة عن العملاء. في الربع المنتهي في 30 سبتمبر ، 2024 ، كشف جولدمان ساكس عن مقتنيات من أسهم بيتكوين ETF الفورية بقيمة 710 مليون دولار.

كيفية شراء صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin في خمس خطوات

لشراء صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin ، فتح حساب الوساطة ، وتمويله ، والأبحاث المتاحة صناديق الاستثمار المتاحة ، وتقديم طلب ومراقبة استثماراتك.

بالنسبة للتوضيح ، يستخدم هذا المثال حساب الوساطة لإظهار كيفية شراء صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin. تشمل الاعتبارات الرئيسية اختيار النظام الأساسي المناسب ، والتحقق من هويتك وتقييم صناديق الاستثمار المتداولة على أساس نسب النفقات والتسامح مع المخاطر.

الخطوة 1: افتح حساب وساطة

• اختر منصة وساطة مثل Robinhood أو BlackRock أو مزود موثوق به آخر.
• قم بتنزيل تطبيقهم أو الوصول إلى موقع الويب الخاص بهم.
• أكمل عملية معرفة العميل (KYC) للتحقق من هويتك وإنشاء حسابك.

الخطوة 2: قم بتمويل حسابك

• ربط حسابك المصرفي بمنصة الوساطة وتحويل الأموال.

الخطوة 3: البحث عن صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin

• استكشاف صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin التي يقدمها المصدرون المختلفون.
• انتبه إلى عوامل مثل نسبة مصاريف ETF ، والتي تعكس رسوم الإدارة والتسامح مع المخاطر. يمكن أن تؤدي نسب النفقات المنخفضة إلى تحسين عوائدك الإجمالية.
• حدد صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin والتي تتماشى مع أهدافك.

الخطوة 4: تقديم طلب

• استخدم حساب السمسرة الخاص بك لتقديم طلب لـ Bitcoin ETF المختار.
• أدخل رمز مؤشر ETF وحدد عدد الأسهم للشراء.
• اختر نوع الطلب (السوق أو الحد أو التوقف) بناءً على استراتيجيتك.
• راجع تفاصيل طلبك للدقة قبل تقديمها.
• بمجرد تنفيذها ، ستظهر أسهم ETF في محفظتك.

الخطوة 5: راقب استثماراتك

• مراجعة استثمارات Bitcoin ETF بانتظام لتتبع الأداء والاستجابة لتغييرات السوق.
• اضبط محفظتك حسب الحاجة للبقاء على محاذاة مع أهدافك الاستثمارية.

نظرة عامة على الوضع التنظيمي العالمي لـ Bitcoin ETFS

يشرف المنظمون على صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin ، مما يضمن امتثالهم للقوانين وحماية المستثمرين. تساعد هذه الرقابة على منع الاحتيال والتلاعب ، مما يجعل استثمارات البيتكوين أكثر أمانًا وأكثر موثوقية.

في 10 يناير ، 2024 ، وافقت لجنة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية (SEC) على صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin من 11 إصدارًا لإدراجهم في بورصة نيويورك (NYSE) ، والرابطة الوطنية لتجار الأمن الآلي (NASDAQ) ، و Chicago Board Options Exchange (CBOE). تم إدراج صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin Futures بالفعل على CBOE وغيرها من التبادلات التي تنظمها CFTC منذ عام 2021.

وافقت SEC على طلبات 19B-4 من Ark 21Shares و Invesco Galaxy و Valkyrie و Blackrock و Grayscale و Bitwise و Vaneck و Wisdomtree و Fidelity و Hashdex و Franklin Templeton.

في فبراير 2021 ، أصبحت كندا أول دولة توافق على صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin. تتوفر صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin في كندا وألمانيا وأستراليا وسويسرا والبرازيل وهونج كونج. في المملكة المتحدة ، يمكن للمستثمرين المحترفين فقط الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin.

كيف تعمل صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin

تتبع صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin حركات أسعار Bitcoin ، مما يمنح المستثمرين تعرضًا لأداء العملة المشفرة الأساسية دون الاحتفاظ بها بالفعل. توفر صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin للمستثمرين مقاربة بسيطة ومألوفة للمشاركة في أسواق Bitcoin ، حيث تجمع بين بنية ETF النموذجية مع المكافآت المحتملة للنظام الإيكولوجي للتشفير.

يتم إدراج صناديق الاستثمار المتداولة هذه في البورصات ، مما يجعل شرائها أكثر ملاءمة للمستثمرين المطلعين على أسواق الأسهم التقليدية. هذا يقلل من تعقيد العملات المشفرة ، مثل إنشاء محافظ ، واستكمال عمليات KYC وتوفير عبارات البذور.

تعكس صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin التقلب الأساسي لسوق Bitcoin. نظرًا لأن سعر Bitcoin يتقلب بشكل كبير ، فقد تتداول صناديق الاستثمار المتداولة بخصم أو خصم على سعر الشراء. تلعب العوامل المختلفة ، مثل الطلب ، ومزاج المستثمر وسيولة السوق أدوارًا في تحديد السعر.

هل تعلم؟ جاء الرفض الأول لـ SEC لـ SPOT Bitcoin ETFs في عام 2017 عندما رفضت طلبًا قدمه كاميرون وتايلر وينكلفوس لمنتج Bitcoin ETF.

لماذا الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin

في 11 يناير ، 2025 ، بعد عام واحد من موافقة SEC ، اجتازت صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin بشكل جماعي 100 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) ، مما يشير إلى مصلحة المستثمرين. هناك عدة أسباب لك للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin:

• إمكانية الوصول: يتم تداول صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin على أسواق الأسهم العادية ، لذلك لا تحتاج إلى جهد إضافي للتسجيل في البورصة أو الحصول على محفظة تشفير. يمكنك ببساطة الوصول إلى صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin باستخدام حسابات الوساطة التقليدية.
• السيولة: صناديق الاستثمار المتداولة هي سائلة للغاية ، بحيث يمكنك بسهولة تحويلها إلى نقود دون فقدان القيمة. ستجد الحصول على أو بيع الأسهم أسهل من تداول البيتكوين مباشرة.
• الإدارة المهنية: الإدارة المالية والميزنة هي المكونات الرئيسية لنجاح أي صندوق. تديرها صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin ، التي يديرها Bitcoin فرصة أفضل لكسب أرباح كبيرة من الأموال التي تديرها المبتدئون الماليون.
• ضمانات المستثمر: نظرًا لأن صناديق الاستثمار المتداولة في صناديق الاستثمار المتداولة هي أدوات مالية منظمة ، فيجب عليهم الامتثال لمتطلبات الكشف وتقديم ضمانات معينة للمستثمرين ، مما يضمن للمستثمرين من الانفتاح والمساءلة.
• تنويع الحافظة: تنويع صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin على محفظتك من خلال زيادة التعرض لأسواق العملة المشفرة دون التعامل مباشرة مع الأصول الرقمية.
• إمكانات النمو: مع أن البيئة التنظيمية في جميع أنحاء العالم أصبحت مواتية تدريجياً لنمو قطاع التشفير ، فإن Bitcoin لديها سبب للنمو أكثر. توفر صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin للمستثمرين الفرصة للاستفادة من هذه الفرصة.

مخاطر الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin

في حين أن صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin تقدم عدة فوائد ، إلا أنها لديها حصتها من المخاطر أيضًا:

• تغيير في عقلية المستثمر: قد تغير صناديق الاستثمار المتداولة ، وخاصة تلك التي تستهدف قطاعات أو أسواق محددة ، عقليتك من مستثمر طويل الأجل إلى تاجر نشط.
• نسب مصاريف عالية: تميل صناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على التشفير إلى أن يكون لها نسب عالية النفقات. يمكن أن تكون رسوم الإدارة أعلى بكثير من صناديق الاستثمار المتداولة التقليدية.
• احتمال خسائر كبيرة: على الرغم من أن صناديق الاستثمار المتداولة توفر التعرض غير المباشر ، إلا أنها لا تقضي على المخاطر الكامنة ، مثل التقلبات الشديدة للأصول الأساسية ، مما قد يؤدي إلى خسائر كبيرة.

هل تعلم؟ ذهب البقعة الافتتاحية في أوروبا Bitcoin ETF ، Jacobi ft Wilshire Bitcoin ETF (BCOIN) ، على الهواء مباشرة على Euronext Amsterdam في أغسطس 2023. إنه صندوق أصول رقمي صديق أخضر.

ماذا يحدث إذا أفلست حارس البيتكوين

يقوم مصدري Bitcoin ETFs بتخزين Bitcoin الأساسي مع حائزين الطرف الثالث مثل Coinbase. إنه مشابه لكيفية الحفاظ على صناديق الاستثمار المتداولة الذهبية الفورية في غالباً ما يحتفظ بها حيازات الذهب المادية في قبو حارس الطرف الثالث.

في الوقت الحالي ، Coinbase هو الوصي على 10 (من أصل 12) SPOT Bitcoin ETFs. يستخدم Fidelity Origin Origin Bitcoin Fund (FBTC) خدمات الحراسة الخاصة بـ Fidelity ، في حين توظف Vaneck Bitcoin Trust (HODL) الجوزاء كحذيتها.

خلقت هيمنة Coinbase في Custodianship Bitcoin ETF مخاوف بشأن المخاطر. إذا واجهت Coinbase مشكلة مالية شديدة في المستقبل ، فستكون هناك شكوك حول ما إذا كانت حيازات Bitcoin ستكون آمنة.

عادة ما يتم الاحتفاظ أموال الحراسة في حسابات منفصلة قانونًا ومؤمناً. هذا يجب أن يحمي البيتكوين الأساسي من أي انهيار مالي محتمل للحارس. في سيناريو الإفلاس ، تتم معالجة المطالبات المقدمة وفقًا لأولوية الدائن.

على الرغم من أنه من غير المحتمل أن تسلط هذه السيناريوهات الضوء على الحاجة إلى النظر في مخاطر الوصي عند الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin. ابق دائمًا على اطلاع بالصحة المالية للحارس.