أكثر من ثلثي شركات تبادل العملات الأجنبية الرائدة وموفري المحفظة على كلا جانبي المحيط الأطلسي يفشلون في إجراء التحقق من صحة الهوية. ووفقًا لبحث جديد في ممارساتهم ، فإن معظم المنصات المدروسة لا تفي بمتطلبات اللوائح القادمة بموجب توجيه الاتحاد الأوروبي المحدث بشأن مكافحة غسيل الأموال.
اقرأ أيضًا: تحديثات Localbitcoins ToS: “قد تتطلب بعض المواقف هوية”
“Crypto Identity Crisis”
البحث الذي يحمل عنوان “أزمة هوية Cryptocurrency: سجل أداء الصناعة للتحقق من الهوية الرقمية لـ KYC و AML” ، نظرت في ممارسات التجهيز الخاصة بمبادلات تبادل العملة الرائدة وموفري الحوافظ في أوروبا والولايات المتحدة. كان هدفها الرئيسي هو تحديد ما إذا كانت هذه المنصات البارزة تنفذ إجراءات تعرف على عميلك (KYC) فيما يتعلق بالمستخدمين الجدد. وقد أجريت هذه الدراسة من قبل استراتيجيات PAID بتكليف من Mitek ، وهي موفر لحلول التحقق من الهوية الرقمية.
أظهرت النتائج أن 68٪ من 25 بورصة محجوزة ومحفظة الحفظ تسمح للمستخدمين بتداول العملات الورقية والعملة الورقية دون إجراء تحديد رسمي . لا تلبي هذه الشركات الكثير من المتطلبات التي تفرضها لوائح الاتحاد الأوروبي القادمة. وهم لا يقومون بفحص للتحقق من الهوية ضد وثائق الهوية الرسمية وقوائم الأشخاص المعرضين سياسياً. لا توجد فحوصات أو تدقيق للجزاءات لتتبع أثر النشاط الإجرامي.
توجيه الاتحاد الأوروبي الخامس لمكافحة غسيل الأموال ، AMLD5 ، من المقرر أن يدخل حيز التنفيذ في العام المقبل. ومن المتوقع أن يتم تقديم خدمات متعلقة بالتشفير بما يتماشى مع المعايير المطبقة على المنتجات المالية الأخرى مثل تلك التي تقدمها البنوك. ويشمل ذلك إجراء فحوصات إلزامية للهوية على عملاء جدد مثل تلك التي أجرتها المؤسسات المالية التقليدية.
اعتمد البرلمان الأوروبي اقتراح المفوضية الأوروبية بشأن إصدار توجيه خامس لمكافحة غسيل الأموال في 19 أبريل من هذا العام. تهدف الوثيقة إلى منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال النظام المالي للاتحاد الأوروبي. وقد اقترحته اللجنة في عام 2016 ، حتى قبل أن يتم تنفيذ AMLD4 من قبل جميع الدول الأعضاء. يقدم التوجيه المحدث متطلبات أكثر صرامة لإجراءات العناية الواجبة للعملاء والتحقق من الهوية.
التبادلات والمحافظ التي تم تصنيفها
بموجب القواعد الجديدة ، سيضطر تبادل العملات الأجنبية وموفري المحفظة للتقدم بطلب للتسجيل. وقد تم تصنيف المنصات في الدراسة وفقًا لمدى توافق عملية إعدادها مع أحكام AMLD5.
تتصدر القائمة بورصات مثل Coinbase و Gemini و Poloniex و Itbit. كل هذه تتطلب من المستخدمين تقديم وثائق الهوية الرسمية لبدء التداول. وقد حصلوا على “رقم التحقق من الهوية” من 9 من أصل 10. كما يتم تضمين منصات مثل كراكين ، Bitstamp ، Wirex ، Bitcoins المحلية ، Bitpanda ، و Bitwala في المسح.
عنوان بريد إلكتروني تم التحقق منه ورقم هاتف محمول غالبا ما يكفي للتسجيل في التبادلات والمحافظ التي لا تملك إجراءات KYC. ويشير الباحثون إلى أنه يمكن الحصول على كليهما بسهولة دون تحديد الهوية. يمكن للمستخدمين البدء بالتداول مع أي عنوان بريد إلكتروني ورقم من خدمة الهاتف الخلوي المدفوع مقدما.
“إن المحافظ والمبادلات Cryptocurrency ترغب في التمتع بنفس الثقة مثل الخدمات المالية التقليدية الأوسع” ، قال جون ديفلين ، محلل رئيسي في استراتيجيات PAID اقتباس من Real Wire . وأضاف: “إن تلبية المتطلبات التنظيمية قبل دخول AMLD5 حيز التنفيذ يمكن أن تقطع شوطًا طويلاً في تغيير سمعة هذا القطاع على أنها شيء من” الغرب المتوحش “.
يعتقد Mitek COO Kalle Marsal أن تبادلات التشفير وموفري المحفظة يريدون تغيير “تصورات الخروج على القانون” ، والتي في كلماته هو حل بسيط نسبيا. وقال: “يمكن أن تكون عمليات التحقق من الهوية ، إذا تم تنفيذها بشكل صحيح ، بسيطة بالنسبة للعميل وأي عائق يمنع الاشتراك”.
هل تتوقع أن تتوافق البورصات والمحافظ مع لوائح الاتحاد الأوروبي الأكثر صرامة؟ شاركنا أفكارك حول هذا الموضوع في قسم التعليقات أدناه.
صور من Shutterstock.
تأكد من أنك لا تفوت أي أخبار مهمة تتعلق بيتكوين! اتبع خلاصتنا الإخبارية بأي طريقة تفضلها ؛ عبر Twitter أو Facebook أو Telegram أو RSS أو البريد الإلكتروني (قم بالتمرير لأسفل إلى أسفل هذه الصفحة للاشتراك). لدينا ملخصات يومية وأسبوعية وربع سنوية في شكل نشرة إخبارية. البيتكوين لا ينام أبدا. لم نفعل ذلك نحن .
بعد البحث: أغلبية الاتحاد الأوروبي ، التبادلات والحافظات الأمريكية فشل في KYC ظهر مستخدمون لأول مرة على أخبار بيتكوين.
